vor 3 Monaten
The money that we have received from the casino, they can ask us to return it, just as we are asking for money for a service that we have not consumed, apart from the fact that they can report us for attempted fraud..
Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (Seite 135)
vor 3 Monaten
Ich hoffe, dass es niemandem so schlecht geht, dass er eine Rückbuchung bei einem Casino veranlasst, welches die Gewinne dennoch ausgezahlt hat.
Automatische Übersetzung
1
vor 3 Monaten
Well, saying that you havent received any service from them is not true If you have received the deposit into your casino account. They have acted as a payment processor/payment gateway to the casino. That is not illegal per se. So if the casino has received your payment, you have received their (the payment gateways) service. And by saying otherwise to your bank, you are attempting fraud (försök till bedrägeri).
Misclassification of MCC codes are, as I understand it, not illegal either. Yes it is against Mastercard and VISAs policies and terms, and can lead to suspension and fees imposed by VISA/Mastercard to the merchant. It is also in general skechy and if it would be thorougfully invested it often has connection to money laundering (which is illegal). But I doubt misclassification of MCC codes is an actual crime.
2
vor 3 Monaten
Well, saying that you havent received any service from them is not true If you have received the deposit into your casino account. They have acted as a payment processor/payment gateway to the casino. That is not illegal per se. So if the casino has received your payment, you have received their (the payment gateways) service. And by saying otherwise to your bank, you are attempting fraud (försök till bedrägeri).
Misclassification of MCC codes are, as I understand it, not illegal either. Yes it is against Mastercard and VISAs policies and terms, and can lead to suspension and fees imposed by VISA/Mastercard to the merchant. It is also in general skechy and if it would be thorougfully invested it often has connection to money laundering (which is illegal). But I doubt misclassification of MCC codes is an actual crime.
vor 3 Monaten
No, but doing so in order to bypass laws prohibiting illegal online gambling is illegal.
2
vor 3 Monaten
Er meint wahrscheinlich, dass er keine Waren von ihnen gekauft hat. Und das stimmt.
Automatische Übersetzung
vor 3 Monaten
Well, saying that you havent received any service from them is not true If you have received the deposit into your casino account. They have acted as a payment processor/payment gateway to the casino. That is not illegal per se. So if the casino has received your payment, you have received their (the payment gateways) service. And by saying otherwise to your bank, you are attempting fraud (försök till bedrägeri).
Misclassification of MCC codes are, as I understand it, not illegal either. Yes it is against Mastercard and VISAs policies and terms, and can lead to suspension and fees imposed by VISA/Mastercard to the merchant. It is also in general skechy and if it would be thorougfully invested it often has connection to money laundering (which is illegal). But I doubt misclassification of MCC codes is an actual crime.
vor 3 Monaten
Ja, es ist illegal, als Drittpartei zu agieren, es sei denn, der Name des Hauptgeschäfts ist direkt vor oder nach der Drittpartei verbunden
Automatische Übersetzung
vor 3 Monaten
Es gibt also nichts, was ihr Verhalten entschuldigen könnte. Wenn das der Fall wäre, wäre der Händlercode für Spiele nicht gesperrt worden
Automatische Übersetzung
1
vor 3 Monaten
Yes -in the country of jurisdiction. But If the casino is not licensed in that country, it would be very hard to charge them with anything. Especially since 99,9% of all unlicensed casinos T&Cs state that it is the players responsibility to conduct to any local laws and regulations prohibiting gambling.
Bearbeitet durch den Verfasser vor 3 Monaten
vor 3 Monaten
no matter how you twist and turn it, it still looks like money laundering through the majority of these companies, maybe not all, but a large part.
vor 3 Monaten
Das ist allerdings nicht das, was Sie sagen, wenn Sie eine Kreditkartenbeschwerde einreichen, weil Sie „keine Waren/Dienstleistungen erhalten" haben. Sie sagen damit, dass Sie das gekaufte Produkt oder die Dienstleistung nicht erhalten haben. Was leider der Fall ist, wenn Sie die Casino-Einzahlung erhalten haben.
Automatische Übersetzung
Gelöscht
Post von huddy wurde gelöscht
vor 3 Monaten
Sie sagte bei der Bank: Wenn nicht alle Optionen enthalten sind, können Sie dies stattdessen in einer PDF-Datei erklären.
Automatische Übersetzung
1
vor 3 Monaten
Dann kaufen Sie keinen Service „Rechtsdienstleistungen in Afrika", sondern es ist eine Casino-Einzahlung. Es geht nicht Hand in Hand, hehehe
Automatische Übersetzung
1
vor 3 Monaten
Thank you for that clarification.
I see that you are from UK -can you please explain what "gambling blocks" refers too, formally? In Sweden we are not able to block ourselves via our Banks against gambling transactions, why I wonder if it would be considered the same here. It either isnt illegal to play at unlicensed casinos.
vor 3 Monaten
Können Sie angeben, gegen welches Gesetz/welchen Paragraphen sie verstoßen? Das wäre großartig, wenn Sie Recht haben.
Automatische Übersetzung
vor 3 Monaten
In the end, at least in my case, I have been given the OK to carry out these transactions.
And what they are trying to do is a fraud because we have received that money from the casino. I am not on one side or the other but I am afraid that the casino will make me return the money that I have received from them just as I ask the merchant to return it to me.
vor 3 Monaten
Hast du Angst ?
Automatische Übersetzung
vor 3 Monaten
I totally agree, and I am certain that 99% of these casinos are connected to all kind of criminal activity and money laundering. But keep in mind that financial criminality is something that all governments with numerous employed lawyers, financial experts etc. battle every day but even for them it is hard to get to these companies. So whatever you and me feel/think we cant just go to the bank and say "hey, these guys are money laundering scum bags and therefor I have the right to get my deposit backs". It doesnt work that way even of it would be fantastic if it would.
2
vor 3 Monaten
Ich bin kein Anwalt. Und ich weiß nicht, ob Sie versuchen, mich als zurückgeblieben darzustellen, wenn Sie anfangen, nach Absätzen oder so zu fragen🤣 oder ob ich Sie falsch verstehe. Aber ich kopiere das hier für Sie rein. Das ist, was ich gefunden habe und
Das Zahlungsdienstegesetz (2010:751) regelt, wie Zahlungsdienste in Schweden durchgeführt werden müssen und enthält unter anderem Regeln, die sicherstellen sollen, dass Zahlungen korrekt abgewickelt und Zahlungsempfänger korrekt identifiziert werden. Wenn es um die konkrete Abwicklung von Spieltransaktionen und die Verwendung von Händlercodes geht, sind vor allem Regeln bezüglich Transparenz und korrekter Klassifizierung von Transaktionen relevant.
**Händlercodes (MCC, Merchant Category Codes)** werden verwendet, um die Art des Unternehmens zu identifizieren, zu dem eine bestimmte Transaktion gehört. Für Glücksspielunternehmen gibt es spezielle MCC-Codes, die verwendet werden, um Transaktionen im Zusammenhang mit Glücksspiel und Wetten zu kategorisieren.
### Relevante Paragraphen im Zahlungsdienstegesetz
1. **Transparenz und Information**:
- Nach Ziffer 3 Abs. 1 des Zahlungsdienstegesetzes müssen Zahlungsdienstleister klare und umfassende Informationen über Zahlungstransaktionen bereitstellen. Dazu gehören Informationen darüber, um welche Art von Transaktion es sich handelt und zu welcher Kategorie sie gehört.
2. **Erlaubte Nutzung und Regelung**:
- Gemäß Kap. 5 § 1 und § 2 müssen Zahlungsdienstleister sicherstellen, dass alle Zahlungen den Gesetzen und Vorschriften entsprechen, wozu auch die korrekte Verwendung von MCC-Codes gehört, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
### Spieltransaktionen und Händlercodes
Glücksspieltransaktionen werden häufig bestimmten MCC-Codes zugeordnet, beispielsweise:
- **MCC 7995** – Wetten (einschließlich Online-Wetten und -Spiele).
- **MCC 7800-7802** – Lotterietransaktionen.
### Runde Händlercodes
Das „Aufrunden" oder die missbräuchliche Verwendung von Händlercodes, um die wahre Natur einer Transaktion zu verschleiern, ist illegal und verstößt sowohl gegen die Vorschriften des nationalen Rechts als auch gegen internationale Vorschriften für Finanztransaktionen. Dazu können Verstöße gegen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, die Irreführung von Kreditkartenausstellern und Verstöße gegen Verbraucherschutzbestimmungen gehören.
Das Zahlungsdienstegesetz (2010:751) regelt, wie Zahlungsdienste in Schweden durchgeführt werden müssen und enthält unter anderem Regeln, die sicherstellen sollen, dass Zahlungen korrekt abgewickelt und Zahlungsempfänger korrekt identifiziert werden. Wenn es um die konkrete Abwicklung von Spieltransaktionen und die Verwendung von Händlercodes geht, sind vor allem Regeln bezüglich Transparenz und korrekter Klassifizierung von Transaktionen relevant.
**Händlercodes (MCC, Merchant Category Codes)** werden verwendet, um die Art des Unternehmens zu identifizieren, zu dem eine bestimmte Transaktion gehört. Für Glücksspielunternehmen gibt es spezielle MCC-Codes, die verwendet werden, um Transaktionen im Zusammenhang mit Glücksspiel und Wetten zu kategorisieren.
### Relevante Paragraphen im Zahlungsdienstegesetz
1. **Transparenz und Information**:
- Nach Ziffer 3 Abs. 1 des Zahlungsdienstegesetzes müssen Zahlungsdienstleister klare und umfassende Informationen über Zahlungstransaktionen bereitstellen. Dazu gehören Informationen darüber, um welche Art von Transaktion es sich handelt und zu welcher Kategorie sie gehört.
2. **Erlaubte Nutzung und Regelung**:
- Gemäß Kap. 5 § 1 und § 2 müssen Zahlungsdienstleister sicherstellen, dass alle Zahlungen den Gesetzen und Vorschriften entsprechen, wozu auch die korrekte Verwendung von MCC-Codes gehört, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
### Spieltransaktionen und Händlercodes
Glücksspieltransaktionen werden häufig bestimmten MCC-Codes zugeordnet, beispielsweise:
- **MCC 7995** – Wetten (einschließlich Online-Wetten und -Spiele).
- **MCC 7800-7802** – Lotterietransaktionen.
### Runde Händlercodes
Das „Aufrunden" oder die missbräuchliche Verwendung von Händlercodes, um die wahre Natur einer Transaktion zu verschleiern, ist illegal und verstößt sowohl gegen die Vorschriften des nationalen Rechts als auch gegen internationale Vorschriften für Finanztransaktionen. Dazu können Verstöße gegen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, die Irreführung von Kreditkartenausstellern und Verstöße gegen Verbraucherschutzbestimmungen gehören.
### Behördeaufsicht
In Schweden ist es die Finanzaufsichtsbehörde, die die Einhaltung des Zahlungsdienstegesetzes und anderer relevanter Vorschriften durch die Zahlungsdienstleister überwacht und sicherstellt.
Für eine spezifischere Beratung empfiehlt sich die Einbindung eines Rechtsanwalts, der sich auf das Zahlungsdienstegesetz und die Glücksspielregulierung spezialisiert hat.
Automatische Übersetzung
1
Der Community beitreten
Sie müssen angemeldet sein, um einen Beitrag zu veröffentlichen..
