Guten Tag allerseits,
Lassen Sie uns alles Schritt für Schritt durchgehen und unseren Standpunkt dazu erläutern:
Am 27.07.2023 (vor 14 Tagen) hat der Kunde eine Registrierung vorgenommen und die folgenden Daten für die meisten grundlegenden KYC-Anforderungen bereitgestellt.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Nachname: Παναγιώτης (Panagiotis)
Für solche Situationen haben wir in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen die folgende Regelung:
3.4 Wenn Sie falsche oder unvollständige persönliche Daten angeben (z. B. Name, Nachname, Geburtsdatum, Telefonnummer oder Adresse), können wir Ihr Konto nicht vollständig überprüfen. Unsere Sicherheitsabteilung kann Drei-Buchstaben-Fehler in Ihrem Vor-/Nachnamen nur dann beheben, wenn es sich dabei nicht um den ersten oder letzten Buchstaben handelt. Bei Fehlern im Geburtsdatum kann unsere Sicherheitsabteilung nur eine Ziffer ändern. Wenn Sie bemerken, dass Sie während des Registrierungsprozesses falsche oder unvollständige persönliche Daten angegeben haben, kontaktieren Sie uns bitte umgehend, ohne Einzahlungen oder Wetten abzuschließen.
Am 01.08.2023 gewann der Kunde etwas Geld, lud seine Dokumente in das SumSub-Verifizierungssystem hoch und stellte neue/korrekte Daten dafür bereit. Wie in der vorherigen Antwort erwähnt, handelt es sich bei Sumsub um einen ausgelagerten Dienst mit eigenen Verifizierungsanforderungen und -standards. Sie würden den Kunden nicht verifizieren, wenn er ihnen dieselben Daten zur Verfügung stellen würde, die er uns zur Verfügung gestellt hat.
Nach einer erfolgreichen Verifizierung auf unserer Drittanbieterplattform veranlasste der Kunde zwei Abhebungen – 100,00 EUR und 450,00 EUR, die beide von unserem automatisierten System genehmigt wurden. Um den Registrierungs-, Verifizierungs- und Auszahlungsprozess zu vereinfachen, haben wir bestimmte automatisierte Verfahren implementiert, die den Kundenkomfort gewährleisten, bis ein bestimmter Auszahlungsschwellenwert erreicht ist.
Wie in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen beschrieben, wird das Problem im folgenden Absatz näher erläutert:
5.5 Nach einer Einzelabhebung über 1.000 Euro oder bei Sammelabhebungen mit einem Betrag über 2.000 Euro wird eine zusätzliche Sicherheitsüberprüfung eingeleitet. Bei geringeren Auszahlungen behält sich Pledoo das Recht vor, solche Sicherheitsüberprüfungen durchzuführen.
Als der Kunde seine letzte Auszahlung in Höhe von 3000,00 EUR beantragte, überprüfte unsere AML-Abteilung die Gültigkeit der Gewinne des Kunden und überprüfte seine primären KYC-Daten noch einmal, wie in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen beschrieben.
Zu diesem Zeitpunkt wurde der kritische KYC-Fehler des Kunden bemerkt und auf der Grundlage der unten aufgeführten Regeln unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen wurden Gewinne gekürzt und das Konto gesperrt.
3.3. Um ein Konto bei Pledoo zu eröffnen, muss der Kunde ein Registrierungsformular ausfüllen. Der Kunde stellt sicher, dass die bereitgestellten Informationen richtig, vollständig und aktuell sind. Pledoo führt Verifizierungsverfahren für seine Kunden durch. Hiermit informieren wir Sie darüber, dass sich Pledoo das Recht vorbehält, Beschränkungen für Ihr Konto aufzuerlegen, wenn Pledoo den Verdacht hat, dass eine der Informationen irreführend, falsch, unvollständig oder in irgendeiner Weise kompromittiert ist.
3.4.2. Wenn unsere Sicherheitsabteilung das Konto des Kunden nicht vollständig überprüfen kann und/oder den begründeten Verdacht hat, dass betrügerische Aktivitäten im Spiel sind, können die Gewinne des Kunden für ungültig erklärt und das Konto gesperrt werden.
Wir hoffen, dass diese Klarstellung zu unserer Entscheidung hilfreich ist!
Wenn zusätzliche Informationen oder Nachweise benötigt werden, teilen Sie uns dies bitte mit.
Beste grüße,
Pledoo-Team
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Automatische Übersetzung
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