Lieber hirokann0525 und Peter,
Lassen Sie uns unsere Entscheidung in diesem Fall näher beleuchten. Der Fall wurde von unserem Spieler ausführlich beschrieben, die in unserem Namen geltend gemachten Nutzungsbedingungen wurden jedoch ausgelassen.
Gemäß unseren Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) definieren wir klar, was wir als betrügerische Aktivität betrachten oder was wir als „verdächtig" kennzeichnen, wobei es sich dabei um eine eigenständige Aktion oder eine Kombination mehrerer Parameter handelt:
- Wert der Einlagen
- Erkennung von geringem Spieleinsatz im Vergleich zur Höhe der auf dem Konto verfügbaren Einlagen/Gelder.
- Zahlungsmethoden mit hohem Risiko (was bei Kryptozahlungen immer zu berücksichtigen ist), insbesondere zusammen mit den übrigen Risikokennzeichen.
Diese Richtlinie gilt seit 2022 und wurde von hirokann0525 bei der Kontoerstellung akzeptiert.
Wir möchten darauf hinweisen, dass die vom Spieler angegebenen Spielaktivitäten nicht der Wahrheit entsprechen.
Basierend auf den Betrugswarnungen in unserem System und gemäß unserer Betrugsmanagementrichtlinie (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) ergreifen wir in einem solchen Fall die folgenden Maßnahmen:
• Fordern Sie zusätzliche KYC-Dokumente gemäß den oben beschriebenen Due-Diligence-Prozessen an (in diesem Fall nicht relevant)
• Guthaben auf dem Spielerkonto einfrieren (es wurde entschieden, dies nicht als ersten Schritt zu tun)
• Gewinne stornieren und die Einzahlungen auf das Konto zurückerstatten; (Schritt 1 unserer Antwort auf einen möglichen Verstoß gegen die Geldwäschebekämpfung)
• Das Spielerkonto schließen;
• Die IP, das Gerät und/oder das Zahlungskonto des Spielers auf die schwarze Liste setzen;
• Meldung an die zuständigen AML-Behörden durch den MLRO.
Wir haben Gewinne konfisziert und den Einzahlungsbetrag zurückerstattet. Wir haben angeboten, ihn sofort zurückzuschicken, falls der Spieler beschließt, woanders zu spielen. Wir haben den Spieler gewarnt, dass unsere nächsten Schritte darin bestehen werden, Gelder einzufrieren, das Konto zu schließen und mit dem Konto verbundene IPs zu sperren, falls dies so weitergeht.
Bitte beachten Sie, dass unser Betrugssystem zusätzliche Warnmeldungen in Bezug auf den Spieler ausgegeben hat (IP-Zugehörigkeit, Verhaltensmuster der Datenverkehrsquelle usw.), die wir weiter untersuchen. Allerdings sind wir zu dem Schluss gekommen, dass sie für weitere Maßnahmen in Bezug auf dieses Konto nicht ausreichen.
Wir freuen uns, hirokann0525 in unserem Casino begrüßen zu dürfen, wo er im Einklang mit unseren Nutzungsbedingungen und Betriebsrichtlinien (KYC, AML, Bonus- und Auszahlungsrichtlinien) regelmäßig und unterhaltsam spielen kann. Wir hoffen, dass Casino Guru unsere Bemühungen versteht, eine gesunde und unterhaltsame Umgebung zu schaffen, in der wir unsere wertvollen und loyalen Langzeitspieler auf ihrem Weg in die Welt der Online-Casinos unterstützen können.
Beste grüße,
Anna
Cosmoswin Team
Dear hirokann0525 and Peter,
Allow us to shade light on our decision regarding this case. The case has been described in a thorough manner by our player however the Terms of Use which have been invoked on our behalf are left out.
According to our AML Policy & Procedures (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) we clearly define what we consider Fraudulent Activity or what we flag as "suspicious", it being a stand alone action or a combination of multiple parameters:
- value of deposits
- detection of little gameplay in comparison to the size of deposits/funds available on the account.
- high-risk payment methods (which is always the consideration for crypto payments) especially together with the rest of the risk flags.
This policy has been in place since 2022 and has been accepted by hirokann0525 upon account creation.
We would like to point out that the gaming activity given by the player is not accurate.
Based on the fraud alerts in our system and as per our Fraud Management policy (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) in such case we take the following actions:
• Request additional KYC documentation in accordance with due diligence processes described above (not relevant in this case)
• Freeze funds in the player account; (decision has been made not to do this as a first step)
• Cancel winnings and refund the deposits in the account; (Step 1 from our response to potential AML breach)
• Close the player account;
• Blacklist the players IP, device and/or payment account;
• Reporting to relevant AML authorities by the MLRO.
We have confiscated winnings and reverted deposit amount which we offered to send back immediately in case the player decides to play somewhere else. We warned the player that if this continues, our next steps will be to freeze funds, close account and block IPs related to the account.
Please note that our fraud system has raised additional flags related to the player (IP affiliation, behavior patterns from the traffic source, etc) which we are further investigating however we have decided they are not sufficient for further action towards this account.
We are happy to welcome hirokann0525 in our casino for regular and enjoyable game play in line with our Terms of Use and operational policies ( KYC, AML, Bonus and payout policies) and we hope Casino Guru understands our effort to create a healthy and enjoyable environment where we are able to support our valuable and loyal long-term players in their journey in the online casino space.
Best regards,
Anna
Cosmoswin Team
Automatische Übersetzung
