Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (Seite 413)

tamiirender

nicolaevadrian750

Anfänger

Vereinigtes Königreich

nicolaevadrian750

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

I’m trying to do this, finding it hard to find email addresses for AML breaches for particular companies. May be helpful if we can create a list of anyone else has already done this

Bbpaul

AmyGee07

Senior Anfänger

Vereinigtes Königreich

AmyGee07

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

They are definitely doing their best to avoid providing such information. A clear sign in where to apply pressure to their company. If they were a genuine compliant company there wouldn't be an issue right?!

nicolaevadrian750

Junior Anfänger

Österreich

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

Schreiben Sie an die tschechischen Behörden unter:

Unten ist, was ich geschrieben habe:

Formelle Beschwerde gegen Hashtrix Sro – Untersuchungsantrag

Sehr geehrte tschechische Behörden

{Meine Daten}

Mit diesem Schreiben bitte ich Sie offiziell um Ihr Eingreifen hinsichtlich möglicher Verstöße gegen tschechische und EU-Finanzvorschriften durch Hashtrix Sro, mit Sitz in Vlkova 532/8 Praha, Hlavní město Praha, 130 00 Tschechische Republik, Registrierungsnummer 07225644.

### Zusammenfassung des Problems

Ich habe vor Kurzem Transaktionen über die Plattform des Unternehmens durchgeführt, um Geld auf die Konten eines illegalen Casinos mit Sitz in Curaçao einzahlen zu können, an das ich normalerweise kein Geld überweisen dürfte (da meine Bank aufgrund ihres MCC-Codes alle glücksspielbezogenen Transaktionen blockiert). Außerdem sollten solche Zahlungen als risikoreich gekennzeichnet werden, da die Gelder letztendlich außerhalb der EU und an illegale Unternehmen fließen.

Ich habe herausgefunden, dass Hashtrix Sro als Zahlungsabwickler für illegale Online-Glücksspielplattformen ohne entsprechende Lizenzen tätig ist. Das Casino, an das ich gezahlt habe, ist: https://www.luckyones.com/, mit Sitz in Curacao. Ich werde einen Nachweis der Transaktionen von der Webseite des Casinos anhängen, damit Sie sie mit den tatsächlichen Zahlungen verknüpfen können, die ich an das tschechische Unternehmen Hashtrix geleistet habe.

Das Unternehmen war an fragwürdigen Finanzpraktiken beteiligt, darunter:

1. **Abwicklung von Transaktionen für nicht lizenzierte Glücksspielbetreiber**

- Das Unternehmen hat Zahlungen für Glücksspieltransaktionen ermöglicht, die nicht hätten verarbeitet werden dürfen.

2. **Unterlassene Durchführung von KYC/AML-Prüfungen**

– Dies verstößt gegen das Gesetz über ausgewählte Maßnahmen gegen die Legitimierung von Erträgen aus Straftaten und die Finanzierung des Terrorismus (Gesetz Nr. 253/2008 Slg.).

- Das Unternehmen hat meine Identität oder die des Empfängers trotz der Abwicklung von Transaktionen mit hohem Risiko nicht ordnungsgemäß überprüft.

3. **Verwendung falscher MCC-Codes (Transaktionswäsche)**

- Für meine Zahlungsmethode wurde eine Glücksspielsperre aktiviert.

- Trotzdem hat Hashtrix Sro eine glücksspielbezogene Transaktion abgewickelt, was bedeutet, dass sie die Zahlung absichtlich falsch kategorisiert haben müssen, um Beschränkungen zu umgehen.

- Dies gibt Anlass zu ernsthaften Bedenken hinsichtlich betrügerischer Aktivitäten und Transaktionswäsche.

4. **Ausweichende und irreführende Antworten von Hashbon und Exchmatrix**

- Ich habe zunächst Hashbon kontaktiert (

https://hashbon.com/, die Plattform, auf der ich meine Zahlungen getätigt habe. Sie behaupteten fälschlicherweise, sie seien nicht mit Hashtrix Sro verbunden.

- Anstatt direkt zu antworten, forderten sie mich auf, Kontakt aufzunehmen Und , dies sind Kontakt-E-Mails von https://exchmatrix.com/).

- Exchmatrix ist eine weitere tschechische Plattform, die angeblich als Tor für illegale Glücksspieltransaktionen genutzt wird.

- Diese irreführende Umleitung stellt offenbar einen Versuch dar, sich von der Haftung zu entfernen und den tatsächlichen Geldfluss zu verschleiern.

### Bedenken hinsichtlich Geldwäsche

Das Unternehmen betreibt mehrere verdächtige Websites, die keinem anderen wirklichen Geschäftszweck dienen als der Ermöglichung nicht autorisierter Zahlungen:

- https://hashbon.com/

- https://exchmatrix.com/

Diese Skelett-Websites sind nicht funktionsfähig, aber dennoch offiziell mit Hashtrix Sro verknüpft. Dies deutet stark darauf hin, dass das Unternehmen möglicherweise Geldwäscheaktivitäten durchführt, indem es Gelder über gefälschte Plattformen schleust.

### Zahlungsdetails

Ich habe mit meiner VISA-Karte 416598XXXXXX0845** Zahlungen in Höhe von insgesamt 3.290 € in sieben Transaktionen getätigt. Diese Transaktionen wurden trotz fehlender ordnungsgemäßer KYC- und AML-Prüfungen abgewickelt, was sie nach den tschechischen und EU-Finanzvorschriften rechtswidrig macht.

### Formelle Anfragen

Angesichts der Schwere dieser Verstöße fordere ich Ihre Agentur dazu auf:

1. Untersuchen Sie Hashtrix Sro, Hashbon und Exchmatrix auf ihre Beteiligung an nicht autorisierten Glücksspieltransaktionen und potenzieller Geldwäsche.

2. Bewerten Sie die Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften durch das Unternehmen, da die derzeitigen Praktiken des Unternehmens offenbar gegen tschechisches und EU-Finanzrecht verstoßen.

3. Stellen Sie die Rückerstattung der rechtswidrigen Transaktionen sicher, da das Unternehmen es versäumt hat, beide beteiligten Parteien zu überprüfen und durch die Abwicklung gegen das Gesetz verstoßen hat.

4. Bestätigen Sie den Eingang dieser Beschwerde und teilen Sie mir ggf. weitere erforderliche Schritte meinerseits mit.

Als Referenz füge ich meinen gesamten Kommunikationsverlauf mit Hashtrix Sro, Hashbon und Exchmatrix sowie Zahlungsbestätigungen bei. Ich füge auch eine bestehende Bestellung gegen sie bei, die ich im Internet gefunden habe. Es ist dasselbe Unternehmen. Ich vertraue darauf, dass Ihre Agentur die notwendigen Maßnahmen ergreifen wird, um die finanzielle Integrität und die Verbraucherrechte zu wahren.

Ich freue mich auf Ihre Bestätigung und weitere Hinweise. Ich betone noch einmal, dass ich an der Rückerstattung des Betrages von 3290 € interessiert wäre.

Ich kann Ihnen mit Einzelheiten zu verschiedenen Ländern helfen. Lassen Sie mich einfach wissen, welche Sie benötigen.

Write to the Czech authorities at :

fau@mfcr.cz

posta@mpo.cz

Below is what I've written:

Formal Complaint Against Hashtrix Sro – Request for Investigation

Dear Czech Authorities

{My data}

I am writing to formally request your intervention regarding potential violations of Czech and EU financial regulations by Hashtrix Sro, located at Vlkova 532/8 Praha, Hlavní město Praha, 130 00 Czech Republic, registration number 07225644

### Summary of the Issue

I recently conducted transactions through the company’s platform, in order to be able to add funds into the accounts of an illegal casino based in Curacao, to which I normally should not be allowed to send any funds (given that my bank blocks all transactions related to gambling, based on their MCC Code. Also, such payments should be marked as high risk, given that the funds ultimately head outside the EU and to illegal busines.

I discovered that Hashtrix Sro is operating as a payment processor for illegal online gambling platforms operating without proper licenses. The casino to which I paid is : https://www.luckyones.com/ , based in Curacao. I will attach proof of the transactions from the casino's webpage, so you can link them with the real payments that I made to the Czech company hashtrix.

The company has engaged in questionable financial practices, including:

1. **Processing transactions for unlicensed gambling operators**

-The company facilitated payments for gambling transactions that should not have been processed.

2. **Failure to conduct KYC/AML checks**

- This violates the Act on Selected Measures against Legitimization of Proceeds of Crime and Financing of Terrorism (Act No. 253/2008 Coll.).

- The company did not properly verify my identity or that of the receiving party, despite handling high-risk transactions.

3. **Use of incorrect MCC codes (Transaction Laundering)**

- I had a gambling block activated on my payment method.

- Despite this, Hashtrix Sro processed a gambling-related transaction, which means they must have intentionally miscategorized the payment to bypass restrictions.

- This raises serious concerns about fraudulent activity and transaction laundering.

4. **Evasive and misleading responses from Hashbon and Exchmatrix**

- I initially contacted Hashbon (

https://hashbon.com/, the platform to which I made my payments. They falsely claimed they were not connected to Hashtrix Sro.

- Instead of responding directly, they instructed me to contact support@exchmatrix.com and aml@exchmatrix.com, which are contact emails of https://exchmatrix.com/).

- Exchmatrix is yet another Czech platform allegedly used as a gateway for illegal gambling transactions.

- This deceptive redirection appears to be an attempt to distance themselves from liability and obscure the actual money flow.

### Concerns Regarding Money Laundering

The company operates multiple suspicious websites that serve no real business purpose other than to facilitate unauthorized payments:

- https://hashbon.com/

- https://exchmatrix.com/

These skeleton websites are non-functional, yet they are officially linked to Hashtrix Sro. This strongly suggests that the company may be engaging in money laundering activities by funneling funds through fake platforms.

### Payment Details

I made payments through my VISA Card 416598XXXXXX0845**, totaling €3,290 over seven transactions. These transactions were processed despite the fact that proper KYC and AML checks were not conducted, making them unlawful under Czech and EU financial regulations.

### Formal Requests

Given the gravity of these violations, I urge your agency to:

1. Investigate Hashtrix Sro, Hashbon, and Exchmatrix for their involvement in unauthorized gambling transactions and potential money laundering.

2. Assess the company’s compliance with KYC and AML regulations, as their current practices appear to violate Czech and EU financial laws.

3. Ensure the refund of the unlawful transactions, as the company failed to verify both parties involved, and broke the law by processing them.

4. Confirm receipt of this complaint and inform me of any further steps required from my side.

For reference, I am attaching my full communication history with Hashtrix Sro, Hashbon, and Exchmatrix, and payment confirmations. I am also attaching an existing order against them that I found on the intenret. It is the same company. I trust that your agency will take the necessary actions to uphold financial integrity and consumer rights.

I look forward to your confirmation and further guidance. Once again, I state that I would be interested in the refund of the €3290 sum.

I can help with specifics for different countries, just let me know which ones you need

nicolaevadrian750

tamiirender

Junior Anfänger

Österreich

tamiirender

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

fau@mfcr.cz

posta@mpo.cz

for Czechia

nicolaevadrian750

Junior Anfänger

Österreich

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

Quickbit payments were actually made to coinshop Lithuania. By replying from quickbit Sweden they're drawing away your attention from the fact that the Lithuanian company was actually the one involved, and the Swedish one can wash it's hands since they have nothing on you. Ignore quickbit responses and keep on them directly to coinshop contact email. I sent a complaint to Lithuanian customer protection for my refund ( tarnyba@vvtat.lt ) and to Lithuanian AML regulator dokumentas@fntt.lt . Contact them right away.

Bbpaul

nicolaevadrian750

Senior Anfänger

Vereinigtes Königreich

nicolaevadrian750

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

I have actually pointed out a similar scenario to the bank regarding transactions named Coinshop Fomiline UAB where my payment went to a different country than it's supposed according to their terms. I successfully raised the chargeback in this instance. Perhaps I will go down the same route for Goriwire.

Gelöscht

Post von Bbpaul wurde gelöscht

AmyGee07

nicolaevadrian750

Anfänger

Vereinigtes Königreich

nicolaevadrian750

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

They are all subsidiaries of QuickBit though. Do you have the emails for BitSent and GoriWire at all?

nicolaevadrian750

Bbpaul

Junior Anfänger

Österreich

Bbpaul

vor 1 Monat

OriginalÜbersetzung

Mit diesem Schreiben bitte ich Sie offiziell um Ihr Eingreifen hinsichtlich möglicher Verstöße gegen litauische und EU-Finanzvorschriften durch Algobuy Crypto UAB, Žalgirio 90-100, LT-09303 Vilnius, Litauen, Registrierungsnummer 305987883.

### Zusammenfassung des Problems

Ich habe kürzlich Transaktionen über die Plattform des Unternehmens durchgeführt, die dazu dient, dass Spieler aus Ländern, in denen Online-Glücksspiel illegal ist, ihre Zahlungen an illegale Casinos weiterleiten können. Algobuy Crypto UAB fungiert angeblich als Zahlungsabwickler für illegale Online-Glücksspielplattformen, die ohne entsprechende Lizenzen operieren. Die meisten der empfangenden Casinos verfügen über eine CURACAO-Lizenz.

Das Unternehmen war an fragwürdigen Finanzpraktiken beteiligt, darunter:

1. Abwicklung von Transaktionen für nicht lizenzierte Glücksspielanbieter

– Dies stellt einen Verstoß gegen das Glücksspielgesetz der Republik Litauen (Nr. IX-325) dar.

- Das Unternehmen ermöglichte Zahlungen für Glücksspieltransaktionen, die nach litauischem Recht nicht hätten abgewickelt werden dürfen.

2. Unterlassene Durchführung von KYC/AML-Prüfungen

- Dies verstößt gegen das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Nr. VIII-275).

- Das Unternehmen hat meine Identität oder die des Empfängers trotz der Abwicklung von Transaktionen mit hohem Risiko nicht ordnungsgemäß überprüft.

3. Verwendung falscher MCC-Codes (Transaktionswäsche)

- Für meine Zahlungsmethode wurde eine Glücksspielsperre aktiviert.

- Trotzdem hat Algobuy Crypto UAB eine glücksspielbezogene Transaktion abgewickelt, was bedeutet, dass sie die Zahlung absichtlich falsch kategorisiert haben müssen, um Beschränkungen zu umgehen.

- Dies gibt Anlass zu ernsthaften Bedenken hinsichtlich betrügerischer Aktivitäten und Transaktionswäsche.

4. Ausweichende und irreführende Antworten eines schwedischen Unternehmens

- Nachdem ich Algobuy Crypto UAB kontaktiert hatte, erhielt ich Antworten von einem anderen Unternehmen in Schweden (Quickbit), das denselben Eigentümer hat wie Algobuy Crypto UAB. Ich habe weder eine vertragliche Beziehung zu diesem schwedischen Unternehmen, noch habe ich Zahlungen an dieses geleistet.

- Dies scheint ein vorsätzlicher Versuch zu sein, der Verantwortung nach litauischem Recht zu entgehen.

### Bedenken hinsichtlich Geldwäsche

Das Unternehmen betreibt mehrere verdächtige Websites, die keinem anderen wirklichen Geschäftszweck dienen als der Ermöglichung nicht autorisierter Zahlungen:

- https://www.coinshop.work/

- https://www.cryptmarket.eu

- https://coinexc.eu/

- https://coinpin.eu/

- https://litpay.io/

- https://coinpond.net/

Diese Skelett-Websites sind nicht funktionsfähig, aber sie sind offiziell mit Algobuy Crypto UAB verknüpft. Dies deutet stark darauf hin, dass das Unternehmen möglicherweise Geldwäscheaktivitäten durchführt, indem es Gelder über gefälschte Plattformen schleust.

### Formelle Anfragen

Angesichts der Schwere dieser Verstöße fordere ich Ihre Agentur dazu auf:

1. Untersuchen Sie Algobuy Crypto UAB auf seine Beteiligung an nicht autorisierten Glücksspieltransaktionen und potenzieller Geldwäsche.

2. Bewerten Sie die Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften durch das Unternehmen, da die derzeitigen Praktiken des Unternehmens offenbar gegen litauische und EU-Finanzgesetze verstoßen.

3. Stellen Sie sicher, dass ich meine 800 € umgehend zurückerstattet bekomme, da die Transaktion aufgrund der fehlenden Überprüfung beider beteiligten Parteien durch das Unternehmen unrechtmäßig war.

4. Bestätigen Sie den Eingang dieser Beschwerde und teilen Sie mir ggf. weitere erforderliche Schritte meinerseits mit.

Als Referenz füge ich meinen vollständigen Kommunikationsverlauf mit Algobuy Crypto UAB und ihren Vertretern bei. Ich vertraue darauf, dass Ihre Agentur die notwendigen Maßnahmen ergreifen wird, um die finanzielle Integrität und die Verbraucherrechte zu wahren.

Ich freue mich auf Ihre Empfangsbestätigung per E-Mail und weitere Hinweise.

I am writing to formally request your intervention regarding potential violations of Lithuanian and EU financial regulations by Algobuy Crypto UAB, located at Žalgirio 90-100, LT-09303 Vilnius, Lithuania, registration number 305987883.

### Summary of the Issue

I recently carried out transactions through the company’s platform, which is used so that players from countries where online gambling is illegal, can direct their payment to illegal casinos. Algobuy Crypto UAB is allegedly operating as a payment processor for illegal online gambling platforms operating without proper licenses. Most of the receiving casinos have a CURACAO license.

The company has engaged in questionable financial practices, including:

1. Processing transactions for unlicensed gambling operators

- This constitutes a breach of the Gaming Law of the Republic of Lithuania (No. IX-325).

- The company facilitated payments for gambling transactions that should not have been processed under Lithuanian law.

2. Failure to conduct KYC/AML checks

- This violates the Law on Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing (No. VIII-275).

- The company did not properly verify my identity or that of the receiving party, despite handling high-risk transactions.

3. Use of incorrect MCC codes (Transaction Laundering)

- I had a gambling block activated on my payment method.

- Despite this, Algobuy Crypto UAB processed a gambling-related transaction, which means they must have intentionally miscategorized the payment to bypass restrictions.

- This raises serious concerns about fraudulent activity and transaction laundering.

4. Evasive and misleading responses from a Swedish company

- After contacting Algobuy Crypto UAB, I received responses from a different entity in Sweden (Quickbit), which has the same owner as Algobuy Crypto UAB. I have no contractual relationship or payments made to this Swedish company.

- This appears to be an intentional attempt to avoid responsibility under Lithuanian law.

### Concerns Regarding Money Laundering

The company operates multiple suspicious websites that serve no real business purpose other than to facilitate unauthorized payments:

- https://www.coinshop.work/

- https://www.cryptmarket.eu

- https://coinexc.eu/

- https://coinpin.eu/

- https://litpay.io/

- https://coinpond.net/

These skeleton websites are non-functional, yet they are officially linked to Algobuy Crypto UAB. This strongly suggests that the company may be engaging in money laundering activities by funneling funds through fake platforms.

### Formal Requests

Given the gravity of these violations, I urge your agency to:

1. Investigate Algobuy Crypto UAB for its involvement in unauthorized gambling transactions and potential money laundering.

2. Assess the company’s compliance with KYC and AML regulations, as their current practices appear to violate Lithuanian and EU financial laws.

3. Ensure my immediate refund of 800€, as the transaction was unlawful due to the company’s failure to verify both parties involved.

4. Confirm receipt of this complaint and inform me of any further steps required from my side.

For reference, I am attaching my full communication history with Algobuy Crypto UAB and their representatives. I trust that your agency will take the necessary actions to uphold financial integrity and consumer rights.

I look forward to your confirmation of receiving my e-mail and further guidance.