Liebe Jade,
vielen Dank für Ihre E-Mail bezüglich unserer Anfrage nach zusätzlichen Informationen von Ihnen, um Ihre Auszahlungsanfrage zu bearbeiten. Es tut uns leid zu hören, dass Sie mit unseren Abläufen unzufrieden sind. Wir nehmen alle Berichte über Unzufriedenheit ernst und werden immer alle von Ihnen angesprochenen Angelegenheiten untersuchen und beantworten, um Ihnen eine vollständige Erklärung für die Anforderung dieser Informationen von Ihnen zu geben.
Wir möchten Ihnen versichern, dass unsere Bitte kein Zögern unsererseits ist, Ihnen Ihre Gewinne zu senden, wir freuen uns, dass unsere Spieler und Sie gewinnen und erfolgreich sind. Wir verstehen manchmal, dass es für unsere Spieler schwierig sein kann zu verstehen, warum wir vor der Auszahlung einen Ausweis und andere Dokumente verlangen. Als mobiles Casino sind wir unseren Spielern gegenüber verpflichtet, so weit wie möglich sicherzustellen, dass die Zahlungen an die richtigen Personen und in einem angemessenen Zeitrahmen erfolgen.
Aufgrund unserer Lizenz sind wir unseren Aufsichtsbehörden sowie anderen Teilen der Geschäftswelt verpflichtet, sicherzustellen, dass unsere Spieler echt sind und dass sie legitime Zahlungsmethoden verwenden. Dazu gehört auch, auf die Möglichkeit aufmerksam zu machen, dass einige Spieler leider versuchen könnten, ihr Mobiltelefon oder andere Zahlungsanbieter zu betrügen.
Wir nehmen unsere regulatorische Verantwortung ernst und haben daher eine Reihe interner Verfahren und Kontrollen eingerichtet, um einen möglichen Missbrauch des Glücksspielsystems zu verhindern.
In diesem Fall haben wir von Ihnen Informationen angefordert, nicht um Ihre Identität zu überprüfen, sondern aufgrund der Einzahlungshäufigkeit und der Beträge, die Sie mit Ihrem Mobiltelefon auf Ihr Cahsmo Casino-Konto eingezahlt haben. Bei Einzahlungen per Handy schreibt uns Ihr Netzanbieter den von Ihnen angeforderten Betrag gut, den Sie wiederum zu einem späteren Zeitpunkt an Ihren Netzanbieter zurückzahlen.
Die Möglichkeit, dass wir diese Informationen anfordern, ist in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen geregelt, die von Ihnen bei der erstmaligen Registrierung Ihres Kontos anerkannt und akzeptiert wurden. Als Referenz verweise ich Sie auf Auszüge aus den Allgemeinen Geschäftsbedingungen für Cashmo, die für Ihre Umstände wie folgt gelten:
Abschnitt 5: Einlagen
23. Sie können eine Einzahlung per Debitkarte und Paysafe Card vornehmen. Darüber hinaus bieten wir Ihnen möglicherweise die Möglichkeit, Ihr Konto aufzuladen, indem Sie eine Gebühr von Ihrer Mobilfunkrechnung oder Ihrem Handy-Prepaid-Konto erheben. Wir behalten uns das Recht vor, Zahlungsmöglichkeiten jederzeit und ohne Vorankündigung zurückzuziehen oder einzuschränken. Sie dürfen diese Funktion nicht nutzen, wenn dies gegen die Bedingungen Ihres Mobilfunknetzbetreibervertrags verstößt. Wenn wir von Ihrem Mobilfunknetzbetreiber über Ihre Nichtzahlung oder den Missbrauch dieser Einrichtung informiert werden oder wenn die Zahlung von Ihrem Betreiber zurückgehalten wird oder wir begründeten Verdacht haben, dass Sie diese Einrichtung nicht bezahlen oder missbräuchlich verwenden, können wir Sie bitten, einen Nachweis zu erbringen Zahlung an Ihren Netzbetreiber und wenn Sie diese für einen Zeitraum von 12 Monaten oder länger nicht leisten konnten, behalten wir uns das Recht vor, Ihr Konto zu schließen. Sie verlieren alle eingezahlten Beträge und sind nicht berechtigt, Beträge von Ihrem Konto abzuheben, wenn Ihr Konto unter diesen Umständen geschlossen wird.
Abschnitt 9: Auszahlungen
88. Wir behalten uns das Recht vor, Wetten zu annullieren und eine Auszahlung abzulehnen oder zurückzuhalten, wenn wir berechtigte Gründe für die Schließung Ihres Kontos haben (siehe Abschnitt 10 unten), einschließlich wenn Beweise für „verdächtige Aktivitäten" vorliegen (siehe Abschnitt 13 unten). Insbesondere wenn wir einen Betrug oder eine betrügerische Aktivität Ihrerseits vermuten oder eine Ihrer Einzahlungen aufgrund (angeblicher) betrügerischer Verwendung oder Verlust Ihrer Kredit- oder Debitkarte an uns zurückgebucht werden, behalten wir uns das Recht vor, dies abzulehnen oder eine Abhebung von Ihrem Konto zurückzuhalten und gegebenenfalls von Ihnen geschuldete Zahlungen rechtmäßig einzuziehen. Es liegt in Ihrer Verantwortung, die korrekten Bankdaten für erfolgreiche Zahlungen anzugeben. Wir werden angemessene Anstrengungen unternehmen, um Sie zu kontaktieren, um die korrekten Bankdaten zu erhalten.
89. Wir können Sie bitten, weitere Informationen bereitzustellen, wie z. B. einen Zahlungsnachweis für eine Telefonrechnung, bevor wir eine Auszahlung vornehmen.
Zur Klärung unserer Anfrage bitten wir Sie, uns zur Bearbeitung Ihres Widerrufsantrags die folgenden Informationen zur Verfügung zu stellen:
· Nachweis Ihres Geburtsdatums z.B. Ihr
o Reisepass,
o Führerschein, oder
o EU-Personalausweis (Vorder- und Rückseite).
Alle Lichtbildausweise müssen gültig und innerhalb des Ablaufdatums sein. Bitte stellen Sie sicher, dass wir die gesamte Führerscheinkarte und die vollständige Fotoseite Ihres Reisepasses einschließlich der Nummern am unteren Rand der Seite deutlich sehen können. Wenn Sie keinen Lichtbildausweis haben, können wir alternativ andere Dokumente akzeptieren, die kein Lichtbildausweis sind, wie z.
o Geburtsurkunde,
o Gesundheitskarte des NHS,
o Registrierungsschreiben für den Hausarzt.
Bitte stellen Sie sicher, dass wir das gesamte Dokument gut sehen können, einschließlich Ihres Namens, Ihrer Adresse, Ihres Geburtsdatums und Details mit der Adresse Ihrer Hausarztpraxis wie Briefkopf oder Stempel.
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Dear Jade,
Thank you for your e-mail regarding our request for additional information from you, in order to process your withdrawal request. We are sorry to hear that you are unhappy with our processes. We take all reports of dissatisfaction seriously and will always investigate, and respond to all of the matters you have raised, in order to provide you with a full explanation for requesting this information from you.
We would like to reassure you that our request is not a reluctance on our part to send you your winnings, we are happy to see our players, and you, win and be successful. We do understand sometimes that it can be difficult for our players to understand why we ask for proof of ID and other documentation before making payments out. As a mobile casino we have a responsibility to our players to ensure as far as possible that payments are made to the correct people, and in a reasonable timeframe.
Because of our licence we have a responsibility to our regulators, as well as to other parts of the business community to ensure that our players are genuine, and that they are using legitimate payment methods. This includes being alert to the possibility that some players may unfortunately attempt to defraud their mobile phone or other payment providers.
We take our regulatory responsibilities seriously and therefore we have in place a number of internal procedures and controls to help prevent any potential abuse of the gaming system.
In this instance we have requested information from you not to verify your identity, but due to the deposit frequency and amounts you have deposited into your Cahsmo Casino account using your mobile phone. When making deposits using your mobile, your network provider credits us with the amount you have requested, which you in turn pay back to your network provider at a later date.
The possibility of us asking for this information is covered within our terms and conditions which was acknowledged and accepted by you when you first registered your account. For reference I would refer you extracts from the terms and conditions for Cashmo which apply to your circumstances as follows:
Section 5: Deposits
23. You may make a deposit by debit card and Paysafe Card. In addition, we may offer you a facility to top-up your Account by applying a charge to your mobile phone bill or mobile phone pre-pay account. We reserve the right to withdraw or limit any payment facility at any time and without notice. You may not use this facility if doing so is in breach of the terms of your mobile network operator agreement. If we are advised by your mobile network operator of your non-payment or misuse of this facility, or if payment is withheld by your operator or we reasonably suspect your non-payment or misuse of this facility, we may ask you to provide evidence of payment to your network operator and, if you have not been able to provide this for a period of 12 months or more, we reserve the right to close your Account. You will lose any amounts deposited and will not be entitled to withdraw any amounts in your Account if your Account is closed in these circumstances.
Section 9: Withdrawals
88. We reserve the right to void bets and refuse or withhold a withdrawal where we have any reasonable grounds for closing your Account (see Section 10 below), including where there is evidence of "suspicious activity" (see Section 13 below). In particular, if we suspect fraud or fraudulent activity on your part, or any of your deposits are charged back to us as a result of (alleged) fraudulent use, or loss, of your credit or debit card, we reserve the right to refuse or withhold a withdrawal from your Account and, if necessary, to lawfully collect any payments owed by you. It is your responsibility to provide correct bank details for winning payments. We will make reasonable efforts to contact you to obtain correct bank details.
89. We may ask you to provide other information, such as proof of payment of a phone bill, before we make a withdrawal payment.
For clarification regarding our request, in order process your withdrawal request we kindly ask that you provide us with the information as follows:
· Proof of your date of birth for example your
o Passport,
o Driving license, or
o EU national ID card (both front and back).
All photo identification must be valid and within the expiry date. Please ensure we can clearly see the entire Driving license card, and full photo page of your passport including the numbers along the bottom of the page. Alternatively, If you do not have photo ID, we can accept other documents that are not photo identification such as your;
o Birth certificate,
o NHS medical card,
o GP registration letter.
Please ensure we can clearly see the entire document, including your name, address, date of birth, and details showing your GP surgery’s address such as a letter head or stamp.
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