Erster Beitrag. Als ich während Covid zu Hause festsaß, entwickelte ich eine schreckliche Spielsucht nach Sportwetten und insbesondere Online-Casinos und verlor regelmäßig 10.000 bis 20.000 Pfund im Monat.
Das ging jahrelang so, aber als das Jahr 2024 begann, machte mir meine Frau klar, dass das einfach aufhören musste, und ich meldete mich bei Gamstop an. Ich forderte Barclays auf, das Glücksspiel auf meinem Konto zu sperren. Leider erlaubten sie mir trotzdem, weiter zu wetten. Ich beschwerte mich und sie erstatteten mir meine Verluste von 10.000 £, die seit dem Moment an aufgelaufen waren, als ich sie bat, mich zu stoppen.
Barclays schloss mein Konto jedoch nur wenige Tage später und forderte mich auf, den Wechselservice zu einer anderen Bank zu nutzen, da sie mich nicht länger als Kunden haben wollten. Ich war seit 1997 Kunde dieser Bank, als meine Mutter es für mich im Alter von 11 Jahren eröffnete ... das einzige Girokonto, das ich je hatte, und es war für mich eine ziemliche Aufregung.
Ich nutzte den Wechselservice zur Lloyds Bank. Es dauerte nicht lange, bis mich diese schlimme Sucht wieder packte und ich begann zu spielen. Im September war ich am Tiefpunkt angelangt. Ich verlor meinen Job, den ich zwanzig Jahre lang gehabt hatte, und geriet in Panik und tätigte innerhalb von drei Tagen 27 Einzahlungen von je 3.000 £ ... die meisten davon in 5-6 Schritten innerhalb von Minuten. Ich verlor über 80.000 £.
Ich habe dann eine Glücksspielsperre auf mein Lloyds-Konto gesetzt. Ich habe mich seitdem beschwert, dass diese Debitkartenzahlungen angesichts ihres hohen Volumens und Betrags und der Tatsache, dass sie an einen zwielichtig aussehenden ausländischen Anbieter gingen, früher hätten markiert werden müssen. Tatsächlich hat Lloyds mich an einem Tag daran gehindert, weitere Einzahlungen vorzunehmen, da ich ein tägliches Kartenlimit erreicht hatte, nur um dies am nächsten Tag wieder zurückzusetzen. Hat nichts mit Glücksspiel zu tun, sondern ist nur eine automatische Sperre für das hohe Zahlungsvolumen.
Ich habe während oder nach der Aktion weder einen Anruf von Lloyds noch irgendwelche „Sind Sie sicher"-Nachrichten auf meiner App erhalten. Meine Frau hat mir geholfen, eine Glücksspielsperre auf meiner mobilen App einzurichten … aber leider hat mich das nicht davon abgehalten, ein paar Wochen später Banküberweisungen an Glücksspielseiten zu tätigen, und ich habe im Oktober weitere 20.000 £ verloren.
Wenn man bedenkt, dass Lloyds diese hohen Volumina an Debitkartenzahlungen nie als Problem markiert hat, obwohl sie ihr Tageslimit erreicht hatten, und mir erlaubte, weiterzumachen, als es am nächsten Tag zurückgesetzt wurde
Wenn man bedenkt, dass Lloyds nie angerufen oder nach meinem Wohlbefinden gefragt hat, nachdem ich meine App gesperrt habe
Wenn man bedenkt, dass sie nie vier zwielichtige Zahlungen in Höhe von 5.000 £ gemeldet haben, die innerhalb von Minuten an einen ausländischen Glücksspielhändler erfolgten …
habe ich Grund zur Beschwerde über die Enttäuschung als Kunde?
Habe ich außerdem überhaupt einen Grund, mich gegen Barclays zu beschweren, weil sie mich als Kunden abgewiesen haben, obwohl ich aufgrund meiner Sucht eindeutig gefährdet war? Hätte Barclays Lloyds mehr darüber informieren sollen, dass ich bei Gamstop bin bzw. mein Konto für das Spielen gesperrt ist? Hätte Lloyds Zugriff auf diese Informationen erhalten? Oder liegt die Verantwortung allein bei mir?
Ich habe diesen Thread ab und zu gelesen und ich bin nicht naiv, was mein Glücksspielproblem angeht. Ich mache eine Therapie, meine Frau hat jetzt die Kontrolle über alle meine Finanzen und ich lerne, mit der neuen Realität umzugehen, dass ich meine Verluste nie wieder zurückbekomme.
Allerdings nagt immer noch an mir der Gedanke, dass mich vielleicht sowohl Barclays als auch Lloyds hier im Stich gelassen haben?
Jeder Ratschlag ist herzlich willkommen.
First time post. During Covid when stuck at home I became inflicted with a horrible gambling addiction for sports betting and particularly online casinos, regularly losing £10-20k in a month.
This went on for years but as 2024 started my wife helped me realise that this simply had to stop and I registered with gamstop. I told Barclays to block gambling on my account. Unfortunately, they still allowed me to continue betting. I complained and they refunded me my £10k losses that were accrued from the moment I asked them to stop me.
However, Barclays closed my account just days after this and told me to use a switch service to another bank as they no longer wanted me as a customer. I had been a customer of that bank since 1997 when my mum opened it for me aged 11... the only current account I had ever had and it caused me quite the upheaval.
I used the switch service to Lloyds bank. Before too long, this nasty addiction hit me again and I was soon gambling. In September I hit the lowest point of it. I lost my job of twenty years and panicked and made 27 deposits x £3k in 3 days... most of these in 5-6 chunks within minutes. I lost £80k+.
I then put a gambling block on my Lloyds account. I have since complained that these debit card payments should have been flagged earlier given the high volume and high amount of them and the fact they were to a dodgy looking overseas vendor. Indeed, on one day Lloyds actually stopped me from depositing any more as I hit a daily card limit, only for this to then reset the next day. Nothing to do with gambling just an auto block for the high volume of payments.
I never got a phone call from Lloyds or any "are you sure" messages on my app during or after. My wife helped me put a gambling block on my mobile app... but it sadly didn't stop me from doing bank transfers to gambling sites a few weeks later and I lost another £20k in October.
Considering Lloyds never flagged these high volume of debit card payments as a problem, despite hitting their daily limit and allowing me to continue when it reset the next day
Considering Lloyds never called or asked about my wellbeing after I put the stop on my app
Considering they then never flagged 4 dodgy £5k payments, done within minutes, to an overseas gambling merchant...
do I have any grounds to complain about how I have been let down as a customer?
Furthermore, do I have any kind of case to complain against Barclays for ditching me as a customer when I was clearly vulnerable with my addiction. Should Barclays have done more to tell Lloyds I was with gamstop / I had a gambling block on my account? Would Lloyds have been granted access to that information? Or is that onus completely on me.
I've been on and off reading this thread and I'm not being naive about my gambling problem. I am seeking therapy, my wife now has control of all my finances and I'm learning to cope with the new reality that I'm never getting any of my losses back.
However, it is still gnawing away at me that perhaps both Barclays and Lloyds have let me down here?
Any advice would be much welcome.
Automatische Übersetzung
