Frage zu Glücksspiel-Websites mit Curaçao-Lizenz, die einen falschen Händlerkategoriecode verwenden (Seite 1.557)

Verlangen Sie ausdrücklich schriftlich die Angabe von „ARN, Acquirer-ID/ICA und MCC pro Transaktion". Sollten Sie sich weigern, weisen Sie darauf hin, dass es sich um eine formelle Anfrage gemäß Art. 15 DSGVO handelt, und vermerken Sie das Datum – die Frist beginnt mit Ihrer Anfrage.

In meinem Fall übergab mir ein Emittent nach telefonischer Nachfrage die vollständige Liste (ARN, Acquirer-ID, MCC pro Transaktion), während ein anderer die gleichen Daten bereits innerhalb weniger Tage schriftlich übermittelt hatte. Es funktioniert also – man muss nur formell und präzise vorgehen.

Wichtiger Hinweis: Achten Sie bei Erhalt der Daten darauf, dass Sie den eingetragenen Firmennamen des Acquirers und nicht nur die Acquirer-ID erhalten. Eine reine numerische ID ist für Sie praktisch nutzlos – Sie können weder eine Beschwerde noch eine DSGVO-Anfrage an eine Nummer senden. Falls Ihnen der Emittent nur IDs mitteilt, fordern Sie den Namen der juristischen Person des Acquirers für jede ID an. Genau das musste ich bei einem meiner Emittenten tun. Bitten Sie schriftlich um „ARN, Acquirer-Name und -ID sowie MCC pro Transaktion" und notieren Sie sich das Datum Ihrer Anfrage – die Frist beginnt ab diesem Datum.

Das tut mir leid. In meinem Fall lag der Unterschied darin, dass ich von Anfang an formell vorgegangen bin: eine schriftliche Beschwerde an complaints@walletto.eu Bitte fügen Sie dem ersten Schreiben ein ausgefülltes TRI-Formular und die vollständige ARN-Liste pro Transaktion bei (die ARNs erhalten Sie von Ihrem Kartenaussteller über eine Anfrage gemäß Art. 15 DSGVO). Sollte Walletto nicht innerhalb der angegebenen 15 Werktage antworten, eskalieren Sie die Angelegenheit: Wenden Sie sich an die Bank von Litauen (Lietuvos bankas) – diese beaufsichtigt Walletto; eine Beschwerde ist kostenlos, und Walletto wurde dieses Jahr bereits von der Bank sanktioniert. Wenden Sie sich an die Datenschutzbehörde (DSGVO), falls Ihre Datenanfragen ignoriert werden. Veranlassen Sie parallel eine Rückbuchung über Ihren Kartenaussteller – die Vorgehensweise ist lückenlos. Wichtig ist, dass Sie die vollständigen Unterlagen von Anfang an einreichen – ohne unnötigen Aufwand.

Am schnellsten identifizieren Sie diese: Fordern Sie die technischen Transaktionsdaten (ARN + Name und ID des Acquirers + MCC) von Ihrem Kartenaussteller schriftlich und pro Transaktion über eine Anfrage gemäß Art. 15 DSGVO an. Die Bezeichnungen allein geben keine Auskunft; die dahinterliegende Acquirer-ID ist entscheidend. Falls Transaktionen über Walletto abgewickelt wurden, wenden Sie sich bitte an deren Support ( complaints@walletto.eu ) kann eine Beschreibung anhand Ihrer Kartendaten bestätigen – das hat in meinem Fall funktioniert. Reichen Sie anschließend eine formelle Beschwerde mit einem ausgefüllten TRI-Formular ein, das Sie direkt beifügen.

Danke fürs Teilen – das deckt sich mit meinen Erfahrungen mit Decta. Wie lange hat es von Ihrer Rückerstattungsanfrage bis zur Gutschrift gedauert? Und mussten Sie das TRI-Formular und die ARN-Liste mit Ihrer ersten Beschwerde einreichen oder wurden diese erst später angefordert?

Welche Bank hat Ihnen dabei geholfen? Wie viele verschiedene Transaktionsnamen waren beteiligt und wie lange dauerte es, bis Sie eine Antwort erhielten?

Wenn Sie den Acquirer hinter diesen Transaktionen identifizieren und gegebenenfalls eine Beschwerde gegen ihn einreichen möchten, empfehle ich Ihnen, sich zunächst an Ihre Bank/Ihren Kartenaussteller zu wenden.

Bitten Sie die Abteilung für Kartenstreitigkeiten/Rückbuchungen Ihrer Bank um die vollständigen zugrunde liegenden Kartennetzwerkdaten für jede Transaktion.

Bitten Sie konkret um Folgendes:

• Erwerberidentifikation / Erwerber-ID

• Name des Erwerbers und eingetragene juristische Person

• Händler-ID (MID)

• Name/Beschreibung des Händlers

• ARN (Referenznummer des Erwerbers)

• MCC (Händlerkategoriecode)

• Transaktions-ID / Netzwerk-Transaktions-ID

• Erwerberland

• Zahlungsabwickler / Zahlungsdienstleister, falls zutreffend

Fragen Sie nicht nur: „Wer ist der Händler?" Entscheidend sind die Acquirer-Identifikation und die mit dieser Acquirer-ID verbundene juristische Person.

Sobald Sie diese Informationen haben, untersuchen Sie die Transaktion selbst. Es gibt mehrere potenziell wichtige Gründe für eine Beschwerde gegen einen Erwerber:

1. FALSCHE MCC

Falls es sich bei der Transaktion tatsächlich um eine Casino-/Glücksspieleinzahlung handelte, überprüfen Sie, welcher MCC verwendet wurde.

MCC 7995 ist der spezifische Mastercard-MCC für Glücksspiele.

Wurde eine legitime Glücksspieltransaktion über ein anderes MCC abgewickelt, ist dies ein wichtiger Punkt, den Sie mit dem Acquirer/Kartennetzwerk besprechen sollten. Die genaue Transaktion und die Umstände sollten dokumentiert werden.

2. Das Casino besaß keine Lizenz in Ihrem Land.

Prüfen Sie, ob das Casino über eine gültige Lizenz verfügte, um Kunden in dem Land, in dem Sie sich zum Zeitpunkt der Transaktion aufhielten, Glücksspiele anzubieten.

Wenn Sie sich beispielsweise in Schweden befinden, überprüfen Sie das Lizenzregister der schwedischen Glücksspielbehörde und den Lizenzstatus des Betreibers zum Zeitpunkt der Transaktion.

Eine Kombination aus nicht lizenziertem Betreiber, Glücksspieltransaktion und möglicherweise fehlerhafter MCC-Codierung ist besonders wichtig zu untersuchen.

3. EINBEHALTENE ODER VERWEIGERTE GEWINNE

Falls das Casino Einzahlungen akzeptiert, anschließend aber rechtmäßige Gewinne einbehalten, Auszahlungen verweigert, Gelder konfisziert oder das Konto nach Erzielung von Gewinnen geschlossen hat, dokumentieren Sie dies gesondert.

Bewahren Sie Einzahlungsbelege, Auszahlungsanträge, Daten, Beträge, Korrespondenz mit dem Casino sowie die jeweils geltenden Geschäftsbedingungen auf.

Dies ist etwas anderes, als einfach nur Geld beim Glücksspiel zu verlieren.

NACH DER IDENTIFIZIERUNG DES ERWERBERS

Sobald Ihre Bank Ihnen die Acquirer-ID, die Merchant-ID, die MCC und die ARN mitgeteilt hat, suchen Sie nach diesen Kennungen zusammen mit der Händlerbeschreibung.

Nehmen Sie anschließend Kontakt mit dem identifizierten Acquirer auf und bitten Sie ihn um eine Bestätigung:

1. Um welche juristische Person handelte es sich beim Kaufmann?

2. Welche Rolle hatte der Acquirer – Acquirer, Zahlungsabwickler, Zahlungsdienstleister oder Merchant of Record?

3. War der Händler für Glücksspieltransaktionen registriert/zugelassen?

4. Welcher MCC wurde zugewiesen und warum?

5. War der Händler berechtigt, Glücksspieltransaktionen für Kunden in Ihrem Land abzuwickeln?

6. Welches Casino/welcher Betreiber steckte tatsächlich hinter der Händlerbeschreibung?

Stellen Sie gegebenenfalls einen förmlichen Antrag auf Auskunft gemäß Artikel 15 DSGVO an Ihre Bank und/oder das genannte Zahlungsunternehmen, um Ihre personenbezogenen Transaktionsdaten und Informationen über die an der Abwicklung Ihrer Transaktionen beteiligten Parteien zu erhalten.

Ziel ist es, die vollständige Kette herzustellen:

Ihre Transaktion → ARN → Acquirer-ID → Acquirer/juristische Person → Merchant-ID → Merchant/juristische Person → Casino/Betreiber → Lizenzstatus → MCC.

Das ist wesentlich aussagekräftiger, als einfach nur zu versuchen, eine ungewöhnliche Händlerbezeichnung zu identifizieren.

Falls jemand von seiner Bank eine Acquirer-ID, einen Händlerdeskriptor, eine Händler-ID und einen MCC erhält, teilen Sie diese Kennungen bitte hier mit (persönliche Daten und Karteninformationen müssen entfernt sein). Wir können dann untersuchen, wer hinter dem Acquirer und der Zahlungskette steht.

Ich nutze in Schweden sowohl die Handelsbanken- als auch die Re:member-Karte.

Die Handelsbanken antwortete innerhalb eines Tages und übermittelte genau die Informationen, die für die weitere Vorgehensweise erforderlich waren – einschließlich Acquirer Identification, Merchant ID, MCC, ARN und weiterer Transaktionsdetails.

Bei der Re:member Card musste ich zunächst den Kundenservice für Kartenbeschwerden anrufen. Daraufhin erhielt ich umgehend die Transaktionsdokumentation, allerdings fehlte der Name des Acquirers. Daher musste ich eine separate E-Mail schreiben und um die Ergänzung des Namens bitten.

Das ist wichtig, denn ohne den Namen des tatsächlichen Erwerbers kommen Sie nicht weit. Die Erwerber-ID ist lediglich eine numerische Kennung. Um zu ermitteln und eine Beschwerde gegen das richtige Unternehmen einzureichen, müssen Sie wissen, welche juristische Person hinter der ID steht.

Ich würde die Bank daher explizit um folgende Informationen bitten: • Acquirer-Identifikation / Acquirer-ID • Name des Acquirers / eingetragene juristische Person • Händler-ID • Händlername / Beschreibung • MCC (Mandanten-Kostenstelle) • ARN (Acquirer-Referenznummer) • Transaktions-ID • Acquirer-Land • Möglicher Zahlungsabwickler / Zahlungsdienstleister

Sobald der Name des Erwerbers ermittelt ist, kann man mit den Ermittlungen gegen den Erwerber selbst beginnen und gegebenenfalls eine Beschwerde einreichen. In meinem Fall besteht das Ziel darin, die gesamte Kette nachvollziehen zu können:

Transaktion → ARN → Acquirer-ID → Acquirer/juristische Person → Merchant-ID → Merchant → Casino/Betreiber.

Anschließend können Sie beispielsweise überprüfen, ob eine Glücksspieltransaktion mit dem falschen MCC abgewickelt wurde (MCC 7995 ist für Glücksspiele relevant), ob das Casino zum Zeitpunkt der Transaktion im Land des Spielers lizenziert war und ob es andere Umstände gibt, wie z. B. einbehaltene Gewinne, die relevant sein könnten.

Mein wichtigster Rat lautet daher: Fragen Sie die Bank ausdrücklich nach dem Namen des Acquirers. Ohne diesen Namen kommen Sie nicht weit.

Warum müssen Sie BLOGWIZARRO LTD kontaktieren?

Das Unternehmen ist als Software-/IT-Firma registriert, nicht als Glücksspielanbieter. Ist Blogwizarro tatsächlich an Ihren Glücksspieltransaktionen beteiligt, und wenn ja, worin besteht die Verbindung?

Vielen Dank für Ihre Antwort. Haben Sie hier alle Informationen zu den verschiedenen Transaktionen eingetragen oder haben Sie eine längere Liste, die Sie teilen möchten?

Du hast eine großartige Arbeit geleistet!

Ich bin Kunde der Swedbank und wurde meistens mit der Aussage „Sie sind selbst schuld" konfrontiert, selbst wenn ich beweisen konnte, dass ich um meine Gewinne betrogen wurde. Sie behaupten vehement, dass die Sache erledigt sei, wenn ich mit Apple Pay bezahlt habe.

Sie sind Agenten-Top-up und ich denke, ein großer Vorteil, Mlsys.

Ich habe die Hoffnung auf Rückerstattungen aufgegeben. Ich habe so vieles zu verfolgen, aber ich komme einfach nicht weiter.

Hey

Ja, bei Transaktionen an ein Casino wurde das als Transaktionsname verwendet.

Ich sehe zum Beispiel, dass Sie HALSCORE erwähnt haben. Von 200 Transaktionen im letzten Jahr habe ich mindestens eine dort abgewickelt.

Okay, es ist also der Name des Händlers. Sie müssen ihn nicht kontaktieren. Fragen Sie Ihre Bank nach den Transaktionsdaten für das Casino. Schauen Sie sich meine anderen Beiträge an, dort finden Sie hilfreiche Tipps und viel Glück beim Spielen.

Sie haben versucht, eine Rückbuchung über die Bank zu veranlassen, und leider hat diese keine Ahnung von Casinospielen.

Die Tatsache, dass Sie mit Apple Pay bezahlt und die Transaktion mit BankID bestätigt haben, bedeutet lediglich, dass Sie die Transaktionen genehmigt haben, nichts weiter.

Als Erstes sollten Sie bei Ihrer Bank eine detaillierte Transaktionsliste anfordern. Anschließend wenden Sie sich direkt an den Acquirer, also das Unternehmen, das die Transaktionen erhalten und an den Händler weitergeleitet hat.

Sie finden dort detaillierte Informationen zum weiteren Vorgehen. Sollten Sie Hilfe benötigen, lassen Sie es uns einfach wissen.

Wenn Sie mir mitteilen möchten, welche Casino-Website und welche Händler auf Ihrem Kontoauszug aufgeführt sind, kann ich einen Blick darauf werfen und sehen, ob ich etwas tun kann.

Die Rückbuchung ist nur eine mögliche Vorgehensweise, und leider kann sie sich bei Online-Glücksspieltransaktionen als schwierig erweisen.

Ich würde Ihnen empfehlen, zunächst alle verfügbaren Informationen von Ihrer Bank/Ihrem Kartenaussteller bezüglich jeder einzelnen Transaktion im Casino anzufordern.

Unter bestimmten Voraussetzungen können Sie die Angelegenheit möglicherweise auch über den Acquirer weiterverfolgen – beispielsweise bei fehlerhafter MCC-Codierung, einem nicht lizenzierten oder problematischen Betreiber oder anderen Compliance-Problemen im Zusammenhang mit der Abwicklung der Glücksspieltransaktionen.

Für Tipps, Ratschläge und Anleitungen empfehle ich Ihnen, meine Beiträge in diesem Thread durchzulesen. Dort habe ich den Ablauf und die benötigten Informationen erläutert.

Viel Glück!

In meinen Beiträgen in diesem Thread findet ihr Tipps, Ratschläge und Anleitungen, wie ihr das am besten angeht.

Und zögern Sie nicht, zu fragen, wenn Sie Fragen haben oder Hilfe benötigen. Ich helfe Ihnen gerne, wo ich kann.

Dies ist der Name des Händlers.

In meinen Beiträgen in diesem Thread findet ihr Tipps, Ratschläge und Anleitungen, wie ihr das am besten angeht.

Und zögern Sie nicht, zu fragen, wenn Sie Fragen haben oder Hilfe benötigen. Ich helfe Ihnen gerne, wo ich kann.

Sie können gerne auf Deutsch schreiben, wenn Ihnen das leichter fällt.