Überprüfen Sie auch DRN – 5537071, einen weiteren App-Betrug von Revolut.
Das ist schlecht von ihnen, aber sollte auch bilden
Grundlage der FOS-Beschwerde: Revolut wird seine Entscheidung nicht ändern. Ich glaube nicht, dass sich ein Anwalt aufgrund der Kosten lohnt, aber wenden Sie sich unbedingt an FOS. Stellen Sie sicher, dass Sie alles abdecken, einschließlich der folgenden Vorlage (Sie müssen diese mit Informationen füllen, die Sie betreffen).
Schauen Sie sich auch diesen Fall an – R v Rigby und Douglas (2015–2017), machen Sie den Fall auf FOS aufmerksam
Gesetz und Revolut könnte für die Ermöglichung illegalen Glücksspiels haftbar gemacht werden.
Stellen Sie sicher, dass Sie zuerst versucht haben, das Problem mit der Bank zu klären.
FOS möchte sehen, dass Sie das Problem direkt bei Ihrer Bank angesprochen haben und dass diese Ihnen eine endgültige Antwort gegeben hat oder die Angelegenheit nach 8 Wochen nicht geklärt werden konnte. Erwähnen Sie in Ihrer Beschwerde, dass Sie versucht haben, die Angelegenheit zu klären, die Bank Ihre Bedenken jedoch entweder abgetan oder Hindernisse aufgebaut hat, anstatt zu helfen – beispielsweise indem sie sich ausschließlich auf Fristen verlassen, eindeutige Beweise ignoriert oder keine ordnungsgemäße Untersuchung durchgeführt hat.
2. Geben Sie eine kurze, sachliche Zusammenfassung.
Erklären Sie, worüber Sie sich beschweren – zum Beispiel über nicht autorisierte oder falsch dargestellte Glücksspieltransaktionen, die Weigerung der Bank, Nachforschungen anzustellen oder die unfaire Behandlung Ihres Falls.
3. Konzentrieren Sie sich auf die wichtigsten Themen, die für FOS wichtig sind:
Nicht lizenzierte Glücksspielseiten: Wenn einer der beteiligten Händler nicht über eine Lizenz der britischen Glücksspielkommission verfügt, handelt er gemäß dem Glücksspielgesetz von 2005 illegal. Banken sollten solche Transaktionen nicht unkontrolliert zulassen.
Falsche Händlerdarstellung: Viele Glücksspielseiten verwenden absichtlich falsche oder irreführende Händlerkategoriecodes (MCCs), um ihre Transaktionen als Einzelhandels-, Software- oder andere Nicht-Glücksspieldienstleistungen zu tarnen. Dies führt sowohl Verbraucher als auch Banken in die Irre, und Ihre Bank ist verpflichtet, dies zu erkennen und darauf zu reagieren – nicht, es zu ignorieren.
Verstoß gegen Kreditkartenbestimmungen: Wenn Sie Beweise dafür haben, dass diese Websites Kreditkartenzahlungen beworben oder akzeptiert haben, stellt dies einen klaren Verstoß gegen die FCA-Regeln (das britische Verbot von Glücksspielen per Kreditkarte) dar. Screenshots oder Beispiele können Ihren Fall deutlich stärken.
Verpflichtungen zur Geldwäschebekämpfung (AML): Banken sind gesetzlich verpflichtet, verdächtige Transaktionen zu überwachen, insbesondere in illegalen oder risikoreichen Bereichen wie unreguliertem Glücksspiel. Wenn wiederholt Zahlungen an illegale Anbieter erfolgten und die Bank nichts unternahm, stellt dies einen Verstoß gegen die AML-Vorschriften dar.
Versäumnisse bei der Verbraucherpflicht: Wenn Ihre Bank die Art Ihrer Transaktionen offenbar nicht kennt oder die Dinge im Laufe der Zeit eskalieren, ohne dass sie eingreift, kann dies einen Verstoß gegen die Verbraucherpflicht der FCA darstellen. Diese verpflichtet Unternehmen, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln und vorhersehbare Schäden zu verhindern. Es ist erwähnenswert, wenn sie Warnsignale übersehen oder Muster eskalierender Schäden ignoriert haben.
Missbrauch von Rückbuchungsfristen (z. B. 120 Tage): Wenn die Bank Ihren Anspruch aufgrund einer strengen Frist abgelehnt hat, erklären Sie, warum das nicht fair ist – insbesondere, wenn Sie erst später erkannt haben, um welche Transaktionen es sich handelte, oder festgestellt haben, dass die Händler illegal handelten.
4. Zeigen Sie, dass Sie über relevante Beweise verfügen – aber überladen Sie diese am Anfang nicht.
Teilen Sie dem Ombudsmann mit, dass Sie gerne Beweise vorlegen möchten, beispielsweise:
Eine Liste der Händler und Transaktionen
Nachweis, dass bestimmte Casinos keine Lizenz haben
Screenshots von MCC-Falschdarstellungen
Beweise für Kreditkartenmissbrauch
Beispiele, bei denen andere Anbieter (Banken, E-Wallets usw.) ähnliche Ansprüche untersucht oder erstattet haben
5. Seien Sie sich darüber im Klaren, was Sie wollen.
Ob es sich nun um eine Rückerstattung, eine ordnungsgemäße Untersuchung oder darum handelt, dass die Bank gemäß den Verbraucherschutzbestimmungen zur Verantwortung gezogen wird, erklären Sie, welche Lösung Sie anstreben und warum.
Letzter Tipp: Bleiben Sie sachlich, fokussiert und fair. Der Ombudsmann braucht keine juristischen Argumente – er muss nur verstehen, was passiert ist, warum es nicht richtig gehandhabt wurde und wie Sie enttäuscht wurden. Je überzeugender und klarer Ihre Kernpunkte sind, desto größer sind Ihre Chancen auf ein faires Ergebnis.
Also check DRN - 5537071 another App Fraud Revolut.
That’s poor from them but should also form
the basis of the FOS complaint, Revolut won’t change their decision, I don’t think solicitor is worth it due to costs but definitely get it to FOS. Just make sure you cover everything including the following template (need to fill it in with information that relates to you)
Check this case out as well - R v Rigby and Douglas (2015-2017), make FOS aware case
law and Revolut could be held liable for facilitating illegal gambling.
Make sure you’ve tried to resolve it with the bank first.
FOS will want to see that you’ve raised the issue directly with your bank and that they’ve given you a final response or failed to resolve things after 8 weeks. In your complaint, mention that you attempted to resolve the matter but the bank either dismissed your concerns or put up barriers instead of helping — such as relying solely on time limits, ignoring clear evidence, or failing to investigate properly.
2. Set out a brief, factual summary.
Explain what you’re complaining about — for example, unauthorised or misrepresented gambling transactions, the bank’s refusal to investigate, or the way your case was handled unfairly.
3. Focus on the key issues that matter to FOS:
Unlicensed Gambling Sites: If any of the merchants involved are not licensed by the UK Gambling Commission, then they’re operating illegally under the Gambling Act 2005. Banks should not be allowing these transactions to go through unchecked.
Merchant Misrepresentation: Many gambling sites deliberately use incorrect or misleading Merchant Category Codes (MCCs) to disguise their transactions as retail, software, or other non-gambling services. This misleads both consumers and banks, and your bank has a duty to spot and act on that — not ignore it.
Breach of Credit Card Rules: If you have evidence that these sites advertised or accepted credit card payments, that’s a clear breach of FCA rules (the UK ban on gambling via credit card). Including screenshots or examples can really strengthen your case.
Anti-Money Laundering (AML) Obligations: Banks are legally required to monitor for suspicious transactions, especially involving illegal or high-risk sectors like unregulated gambling. If there were repeated payments to unlawful operators and the bank did nothing, that’s a failure under AML regulations.
Consumer Duty Failings: If your bank appeared unaware of the nature of your transactions, or if things spiralled over time without them stepping in, that may breach the FCA’s Consumer Duty — which requires firms to act in their customers’ best interest and prevent foreseeable harm. It’s worth mentioning if they missed warning signs or ignored patterns of escalating harm.
Misuse of Chargeback Time Limits (e.g. 120 Days): If the bank dismissed your claim on the basis of a strict time limit, explain why that doesn’t fairly apply — especially if you only later realised what the transactions were or discovered that the merchants were acting illegally.
4. Show you have relevant evidence — but don’t overload them at the start.
Let the Ombudsman know that you’re happy to provide evidence such as:
A list of the merchants and transactions
Proof that certain casinos are unlicensed
Screenshots of MCC misrepresentation
Evidence of credit card breaches
Examples where other providers (banks, e-wallets, etc.) investigated or refunded similar claims
5. Be clear about what you want.
Whether it’s a refund, a proper investigation, or for the bank to be held accountable under consumer protection rules, explain what resolution you’re seeking and why.
Final tip: Keep it factual, focused, and fair. The Ombudsman doesn’t need legal arguments — they just need to understand what’s happened, why it wasn’t handled properly, and how you’ve been let down. The stronger and clearer your key points, the better chance you’ll have of getting a fair outcome.
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