Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (Seite 704)

Hoffe, du hast meine E-Mail-Adresse bekommen, bevor ich sie gelöscht habe

Tut mir leid, Kumpel, ich war in einem Telefonat bei der Arbeit.

Kannst du mir deine schicken, damit ich dir eine E-Mail schicken kann? Mein Name ist

Hat jemand eine eingeschränkte CartflOw-E-Mail-Adresse in Nigeria?

Ich habe nachgeschaut und konnte nur Cartflow Limited in Nigeria (RC-7242133) finden.

interessanterweise sind sie nicht im nigerianischen Register eingetragen, existieren also nicht – die Bank kann sie jedoch problemlos beantragen.

Ich habe diese Punkte in meine Beschwerden an die Bank, Nucleus, Falcora und Clear Bank aufgenommen. Sie müssen erklären, warum sie nicht anwendbar sind. Dies ist lediglich eine Gelegenheit, sie alle zu bündeln. Sie mögen zwar behaupten, dies sei anders, aber im Grunde ähneln alle Punkte unserer Position.

Dies könnte auch nützlich sein;

Unregulierte Online-Casinos, die sich ohne Lizenz der UK Gambling Commission (UKGC) an britische Kunden richten, begehen nach britischem Recht eine Straftat – ebenso wie diejenigen, die ihre Aktivitäten unterstützen (wie Werbetreibende, Zahlungsabwickler oder verbundene Unternehmen). Es ist nicht nur verpönt, es ist illegal.

1. Betrieb ohne Lizenz – Illegal

Nach dem Gambling Act 2005 ist es eine Straftat, Online-Glücksspieldienste für Personen in Großbritannien ohne Lizenz der britischen Glücksspielkommission anzubieten. Im Einzelnen:

Abschnitt 33(1): „Eine Person begeht eine Straftat, wenn sie Einrichtungen zum Glücksspiel bereitstellt …, es sei denn, sie verfügt über eine Lizenz dazu."

Dies gilt auch dann, wenn der Betreiber seinen Sitz im Ausland hat, aber seine Dienste für Einwohner des Vereinigten Königreichs vermarktet oder bereitstellt.

2. Vermarktung oder Förderung illegalen Glücksspiels – ebenfalls illegal

Die Abschnitte 330 und 331 des Glücksspielgesetzes verbieten Werbung für illegales Glücksspiel. Dies gilt auch für Partner, Influencer und alle, die diese Seiten in Großbritannien bewerben.

3. Erleichterung von Transaktionen zu illegalen Glücksspielseiten – Ernstes Compliance-Risiko

Unternehmen, die den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche unterliegen (z. B. Zahlungsabwickler, Banken), riskieren einen Verstoß gegen den Proceeds of Crime Act 2002, wenn sie wissentlich Zahlungen im Zusammenhang mit nicht lizenziertem Glücksspiel ermöglichen, die als kriminelles Eigentum betrachtet werden könnten.

Creative Digital Solutions hat nach der Beanstandung sofort eine Rückerstattung geleistet.

Ich muss eine FOS-Beschwerde gegen Starling einreichen. In meinem abschließenden Antwortschreiben beharre ich im Wesentlichen auf der 120-Tage-Regelung und behaupte, dass falsche Kundenkontonummern nicht das Problem seien. Was soll ich in meinen FOS-Bericht aufnehmen? Muss ich alle Details einschließlich aller Händler, Casinos usw. angeben?

Ich habe erfolgreich angegeben, dass es sich bei dem Kauf um Videospielwährung handelte – World of Warcraft oder so etwas Ähnliches. „Ich habe die Transaktionen autorisiert, sie wurden auf meiner Karte als zufällige, unabhängige Händler angezeigt, und ich habe meinen Kauf nicht erhalten, obwohl ich ihn sofort per E-Mail hätte erhalten sollen."

Ich möchte lediglich einen Ratschlag für alle geben, die ihre Beschwerde an den Financial Ombudsman (FOS) weiterleiten möchten, insbesondere im Zusammenhang mit glücksspielbezogenen Transaktionen oder Zahlungsstreitigkeiten.

Ich habe im Rahmen meiner Arbeit viel mit dem FOS zu tun gehabt und dabei gelernt, dass Ihre Beschwerde klar und fokussiert sein und den Ombudsmann strukturiert durch den Vorfall führen muss. Sie müssen nicht jede einzelne Transaktion im Voraus aufführen, aber Sie müssen die wichtigsten Punkte erläutern und mit überzeugenden Beweisen untermauern.

Ich würde es folgendermaßen angehen:

1. Stellen Sie sicher, dass Sie zuerst versucht haben, das Problem mit der Bank zu klären.

FOS möchte sehen, dass Sie das Problem direkt bei Ihrer Bank angesprochen haben und dass diese Ihnen eine endgültige Antwort gegeben hat oder die Angelegenheit nach 8 Wochen nicht geklärt werden konnte. Erwähnen Sie in Ihrer Beschwerde, dass Sie versucht haben, die Angelegenheit zu klären, die Bank Ihre Bedenken jedoch entweder abgetan oder Hindernisse aufgebaut hat, anstatt zu helfen – beispielsweise indem sie sich ausschließlich auf Fristen verlassen, eindeutige Beweise ignoriert oder keine ordnungsgemäße Untersuchung durchgeführt hat.

2. Geben Sie eine kurze, sachliche Zusammenfassung.

Erklären Sie, worüber Sie sich beschweren – zum Beispiel über nicht autorisierte oder falsch dargestellte Glücksspieltransaktionen, die Weigerung der Bank, Nachforschungen anzustellen oder die unfaire Behandlung Ihres Falls.

3. Konzentrieren Sie sich auf die wichtigsten Themen, die für FOS wichtig sind:

Nicht lizenzierte Glücksspielseiten: Wenn einer der beteiligten Händler nicht über eine Lizenz der britischen Glücksspielkommission verfügt, handelt er gemäß dem Glücksspielgesetz von 2005 illegal. Banken sollten solche Transaktionen nicht unkontrolliert zulassen.

Falsche Händlerdarstellung: Viele Glücksspielseiten verwenden absichtlich falsche oder irreführende Händlerkategoriecodes (MCCs), um ihre Transaktionen als Einzelhandels-, Software- oder andere Nicht-Glücksspieldienstleistungen zu tarnen. Dies führt sowohl Verbraucher als auch Banken in die Irre, und Ihre Bank ist verpflichtet, dies zu erkennen und darauf zu reagieren – nicht, es zu ignorieren.

Verstoß gegen Kreditkartenbestimmungen: Wenn Sie Beweise dafür haben, dass diese Websites Kreditkartenzahlungen beworben oder akzeptiert haben, stellt dies einen klaren Verstoß gegen die FCA-Regeln (das britische Verbot von Glücksspielen per Kreditkarte) dar. Screenshots oder Beispiele können Ihren Fall deutlich stärken.

Verpflichtungen zur Geldwäschebekämpfung (AML): Banken sind gesetzlich verpflichtet, verdächtige Transaktionen zu überwachen, insbesondere in illegalen oder risikoreichen Bereichen wie unreguliertem Glücksspiel. Wenn wiederholt Zahlungen an illegale Anbieter erfolgten und die Bank nichts unternahm, stellt dies einen Verstoß gegen die AML-Vorschriften dar.

Versäumnisse bei der Verbraucherpflicht: Wenn Ihre Bank die Art Ihrer Transaktionen offenbar nicht kennt oder die Dinge im Laufe der Zeit eskalieren, ohne dass sie eingreift, kann dies einen Verstoß gegen die Verbraucherpflicht der FCA darstellen. Diese verpflichtet Unternehmen, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln und vorhersehbare Schäden zu verhindern. Es ist erwähnenswert, wenn sie Warnsignale übersehen oder Muster eskalierender Schäden ignoriert haben.

Missbrauch von Rückbuchungsfristen (z. B. 120 Tage): Wenn die Bank Ihren Anspruch aufgrund einer strengen Frist abgelehnt hat, erklären Sie, warum das nicht fair ist – insbesondere, wenn Sie erst später erkannt haben, um welche Transaktionen es sich handelte, oder festgestellt haben, dass die Händler illegal handelten.

4. Zeigen Sie, dass Sie über relevante Beweise verfügen – aber überladen Sie diese am Anfang nicht.

Teilen Sie dem Ombudsmann mit, dass Sie gerne Beweise vorlegen möchten, beispielsweise:

Eine Liste der Händler und Transaktionen

Nachweis, dass bestimmte Casinos keine Lizenz haben

Screenshots von MCC-Falschdarstellungen

Beweise für Kreditkartenmissbrauch

Beispiele, bei denen andere Anbieter (Banken, E-Wallets usw.) ähnliche Ansprüche untersucht oder erstattet haben

5. Seien Sie sich darüber im Klaren, was Sie wollen.

Ob es sich nun um eine Rückerstattung, eine ordnungsgemäße Untersuchung oder darum handelt, dass die Bank gemäß den Verbraucherschutzbestimmungen zur Verantwortung gezogen wird, erklären Sie, welche Lösung Sie anstreben und warum.

Letzter Tipp: Bleiben Sie sachlich, fokussiert und fair. Der Ombudsmann braucht keine juristischen Argumente – er muss nur verstehen, was passiert ist, warum es nicht richtig gehandhabt wurde und wie Sie enttäuscht wurden. Je überzeugender und klarer Ihre Kernpunkte sind, desto größer sind Ihre Chancen auf ein faires Ergebnis.

Eine Treuhandurkunde schützt Ihr Eigentum. In England heißt sie allerdings anders.

Habe mehrere Transaktionsbeschwerden gegen ZPDG wegen nicht erhaltener Waren eingereicht. Zwei wurden sofort erstattet – die Bank verlangt nun eine Bestätigung des Lieferdatums für die anderen Transaktionen. Warum sie nicht einfach alles zurückerstatten, ist mir schleierhaft. Dasselbe passiert mit dsservltd. Zwei wurden erstattet, aber für den Rest wollen sie mehr Informationen. Ich bin von all dem so erschöpft und finde es so provozierend, dass ich fast wieder einen Rückfall gehabt hätte, wenn mich die Bank nicht angerufen hätte, kurz bevor ich auf einer anderen Website einzahlen wollte, pfui 😣 🤦‍♀️

Ich habe es geschafft, dass meine Bank einen bereits abgeschlossenen Betrugsfall gegen Falcora Finance wieder aufnimmt. Ich habe zahlreiche neue Beweise gefunden, die die Gründe für die Ablehnung der Forderung durch die Bank widerlegen.

Ich bin mir immer noch nicht sicher, ob es funktioniert, aber ich habe ihnen erklärt, dass andere in diesem Forum Erfolg hatten. Daher bin ich mir nicht sicher, warum manche ihr Geld zurückbekommen und andere nicht. Ich halte euch auf dem Laufenden!

Tolle Sachen, haltet uns auf dem Laufenden.

Ich war schockiert, als Revolut mir mitteilte, dass sie mir das Geld zurückerstatten würden. Ich werde sehen, wie andere damit umgehen, und dann möglicherweise auch bei meiner anderen Bank nachfragen. Clearbank oder FALCORA Finance haben ihnen offensichtlich etwas zugesagt, damit sie mir das Geld zurückerstatten, da sie es vorher nicht angefasst hatten.

Ja, das ist es IVA in England Trust Deed Schottland Ich habe eine abgeschlossen, sie nehmen das Haus nur, wenn es scheitert, aber es ist schwer, das wirklich zu tun monatliche Zahlungen sind um Ihre Einnahmen / Ausgaben gestaltet