Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (Seite 1.025)

Ich habe Swipez vor über sechs Wochen erstmals per E-Mail kontaktiert und noch immer keine Antwort erhalten. Nach drei Wochen ohne Rückmeldung habe ich mich an CNB gewandt und nun folgende Mitteilung erhalten. Hoffentlich führt deren Untersuchung zu einer Rückerstattung. Der Gesamtbetrag beläuft sich auf ca. 22.500 PHP.

Am 15. Oktober 2025 ging bei der Tschechischen Nationalbank (nachfolgend „die CNB") Ihre Eingabe ein, in der Sie auf das Verhalten der Firma Draph Solutions s.r.o., ID 06245242, mit Sitz in Národní 961/25, 110 00 Prag 1 (nachfolgend „das Unternehmen") hinweisen. Diese Eingabe folgt auf drei zuvor an die CNB übermittelte Beschwerden.

Die Tschechische Nationalbank (ČNB) als Aufsichtsbehörde für den Finanzmarkt gemäß Gesetz Nr. 6/1993 Slg. über die Tschechische Nationalbank in der geänderten Fassung überwacht unter anderem die Einhaltung der den Zahlungsdienstleistern durch Gesetz Nr. 370/2017 Slg. über den Zahlungsverkehr in der geänderten Fassung (nachfolgend „Zahlungsgesetz") auferlegten Pflichten. Das Unternehmen ist bei der CNB als Kleinzahlungsdienstleister (sogenanntes Kleinzahlungsinstitut) zugelassen und berechtigt, folgende Dienstleistungen zu erbringen: (i) Ausführung von Geldtransfers auf ein Zahlungskonto, es sei denn, die überwiesenen Gelder werden dem Nutzer vom Anbieter als Darlehen gewährt, das vom Zahler, dem Begünstigten oder vom Zahler über den Begünstigten veranlasst wurde; (ii) Ausgabe und Verwaltung von Zahlungsinstrumenten sowie Übermittlung von Zahlungsaufträgen und Abwicklung von Zahlungstransaktionen, wenn der Nutzer der Zahlungsempfänger ist; (iii) Durchführung von Geldtransfers, wenn weder der Zahler noch der Zahlungsempfänger ein Zahlungskonto beim Anbieter des Zahlers führt (Überweisung). Detaillierte Informationen zur Lizenz des Unternehmens finden Sie in den Listen der regulierten Institutionen und registrierten Finanzmarktteilnehmer, die auf den Webseiten der CNB ( https://apl.cnb.cz/apljerrsdad/JERRS.WEB07.INTRO_PAGE?p_lang=en ) verfügbar sind.

Die CNB hat eine Untersuchung Ihrer Eingabe eingeleitet, die noch nicht abgeschlossen ist.

Die Tschechische Nationalbank (CNB) überwacht den Finanzmarkt im Rahmen der einschlägigen Rechtsvorschriften. Diese berechtigen sie zur Kontrolle der Einhaltung der gesetzlichen Verpflichtungen durch die am Finanzmarkt tätigen Unternehmen und zur Ahndung möglicher Pflichtverletzungen in nachfolgenden Verwaltungsverfahren. Die Aufsichtstätigkeit unterliegt der Vertraulichkeitspflicht gemäß Art. 239 des Zahlungsgesetzes. Selbst bei Feststellung einer illegalen Tätigkeit oder eines sonstigen Fehlverhaltens ist die CNB nicht befugt, in die privaten Rechtsbeziehungen zwischen den beaufsichtigten Unternehmen und ihren Kunden einzugreifen und Streitigkeiten aus diesen Beziehungen zu entscheiden. Gemäß Art. 12 des Gesetzes Nr. 89/2012 Slg., Bürgerliches Gesetzbuch, in der geänderten Fassung, haben Kunden das Recht, gegen das Unternehmen vor einem Gericht der Tschechischen Republik Klage zu erheben. In den in Art. Gemäß Artikel 1 des Gesetzes Nr. 229/2002 Slg. über den Finanzschiedsrichter in der geänderten Fassung, auch Finanzschiedsrichter ( http://www.financniarbitr.cz/en ), sind Verbraucher berechtigt, einen Antrag bei der für die Beilegung außergerichtlicher Streitigkeiten zwischen Verbrauchern und Anbietern zuständigen Behörde zu stellen.

Mit dieser Antwort erfüllt die CNB die Bestimmungen von Art. 42 des Gesetzes Nr. 500/2004 Slg., des Verwaltungsgesetzbuches, in der geänderten Fassung, in Verbindung mit Art. 248 des Gesetzes Nr. 370/2017 Slg., des Zahlungssystemgesetzes, und teilt Ihnen mit, dass die CNB anhand Ihrer Eingabe keine Gründe für die Einleitung eines Amtsverfahrens feststellen konnte.

Die CNB bedankt sich für Ihren Beitrag, den sie als vorteilhaft für die Durchführung der Finanzmarktaufsicht in der Tschechischen Republik erachtet.