BetRebels Casino - Die Auszahlung des Spielers verzögert sich aufgrund des Kontoverifizierungsprozesses.

Ich bitte das Schlichtungsteam von Casino Guru um Unterstützung, um sicherzustellen, dass in meinem Fall korrekt vorgegangen wird. Ich befürchte, dass BetRebels das Verfahren zur Herkunftsnachweisprüfung (Source of Funds, SOF) missbraucht, um die Auszahlung meiner rechtmäßigen Gelder zu verzögern oder gar zu verweigern.

Mein BetRebels-Konto ist neu, und ich habe bisher nur eine einzige Einzahlung von 400 € per Bitcoin getätigt.

Nachdem ich im Casino gespielt hatte, gewann ich zufällig mehrere tausend Euro, während ich meinen Ersteinzahlungsbonus nutzte. Ich beantragte am 3. Dezember eine Auszahlung, die jedoch abgelehnt wurde, obwohl ich die vollständige KYC-Verifizierung bereits am 24. November erfolgreich abgeschlossen hatte.

Ich habe grundsätzlich nichts gegen angemessene und relevante Prüfungen, doch hier scheint dies nicht der Fall zu sein. Meine Einzahlungshistorie umfasst lediglich eine einzige Einzahlung von 400 €, und meine Spielaktivität war bisher eher gering, da ich erst seit Kurzem auf der Seite spiele. Angesichts dieser kurzen Aktivitätszeit erscheinen Umfang und Art der vom Casino geforderten Dokumente weder verhältnismäßig noch gerechtfertigt. Ich befürchte, dass das Casino das SOF-Verfahren missbräuchlich nutzt, um die Auszahlung meiner rechtmäßigen Gewinne zu verweigern.

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Meine Begründung:

Nach maltesischem Recht (PMLFTR), den Durchführungsbestimmungen der FIAU (Teil I) und den EU-Geldwäscherichtlinien ist ein Spieler lediglich verpflichtet, die Herkunft der konkreten Gelder nachzuweisen, die für Transaktionen im Casino verwendet wurden – in diesem Fall die Einzahlung von 400 €. Dies ist die Kernbedeutung des Begriffs „Herkunft der Gelder" (Source of Funds, SOF) gemäß den Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen.

Nachfolgend ist der entsprechende Rechtsrahmen aufgeführt.

1. Durchführungsverfahren der FIAU Teil I — Verhältnismäßigkeit und Relevanz

Abschnitt 4.3

„Die angeforderten Informationen beschränken sich auf das, was notwendig ist, um das Profil des Kunden und die Herkunft der für die Transaktion verwendeten Gelder zu verstehen."

Das bedeutet, dass sich meine Verantwortung nur auf die tatsächlich verwendeten Gelder erstreckt – 400 €, nicht auf meine gesamte Wallet-Historie, mein gesamtes Vermögen oder damit nicht zusammenhängende frühere Krypto-Transaktionen.

2. Malta PMLFTR Verordnung 7(1)(c)

Casinos müssen Informationen einholen, um die Herkunft der Gelder festzustellen, die im Rahmen der Geschäftsbeziehung verwendet werden sollen oder wurden.

„Im Rahmen der Geschäftsbeziehung verwendete Gelder" bezieht sich konkret auf meine Einzahlung. Es bedeutet nicht, dass das Casino die gesamte bisherige Transaktionshistorie meiner Krypto-Wallet anfordern darf, und umfasst auch keine Gewinne, die vom Casino selbst stammen.

3. Auch die verstärkte Sorgfaltspflicht hat ihre Grenzen

FIAU IP Teil I, Abschnitt 4.9 besagt:

„Die verstärkten Sorgfaltspflichten müssen dem Risikoniveau angemessen sein und dürfen nicht über das unbedingt Notwendige hinausgehen."

Eine Einzahlung von 400 € ist risikoarm und kann mit einfachen, begrenzten Unterlagen verifiziert werden. Anfragen nach unbegrenzter oder lebenslanger Kryptohistorie erfüllen nicht das Verhältnismäßigkeitsprinzip.

4. EU-Geldwäscherichtlinie 4/5 – Risikobasierte, transaktionsorientierte Prüfungen

Die EU-Richtlinie 2015/849 schreibt vor, dass die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden risikosensibel und dem jeweiligen Risikoniveau angemessen anzuwenden sind.

Eine Einzahlung von 400 € wird in diesem Rahmen als risikoarm eingestuft. Die Geldwäscheprüfungen müssen sich auf die Herkunft dieser Einzahlung konzentrieren, nicht auf damit nicht zusammenhängende Finanzdaten.

5. Artikel 5 Absatz 1 Buchstabe c DSGVO – Datenminimierung

Die erhobenen personenbezogenen Daten müssen angemessen, relevant und auf das Notwendige beschränkt sein.

Die Anforderung von Unterlagen, die die Herkunft der 400 € belegen, ist zulässig. Die Anforderung von sechs Monaten an nicht damit zusammenhängenden Finanzunterlagen oder einer vollständigen historischen Prüfung meiner Kryptoaktivitäten ist hingegen nicht zulässig und verstößt gegen den Grundsatz der Datenminimierung.

Abschluss

Gemäß den Geldwäschebestimmungen bin ich lediglich verpflichtet, die Herkunft der tatsächlich eingezahlten Gelder – der 400 € – nachzuweisen. Konkret:

Ich muss nachweisen, woher die 400 € stammen.

Ich bin nicht verpflichtet, die Herkunft aller anderen Kryptowährungen, die ich besitze, nachzuweisen.

Ich bin nicht verpflichtet, den gesamten Verlauf meiner Wallet-Aktivitäten offenzulegen.

Ich bin nicht verpflichtet, nicht damit zusammenhängende Krypto-Transfers oder frühere Fondsbewegungen zu rechtfertigen.

Ich bin nicht verpflichtet, Angaben zur Herkunft des Vermögens zu machen, da dies bei einer so kleinen Einlage nicht relevant ist.

Diese Auslegung steht im Einklang mit der FIAU, der MGA, der PMLFTR und den EU-Geldwäscherichtlinien.

Anfrage an das Casino Guru Schiedsgericht

Aus diesen Gründen bitte ich das Schlichtungsteam von Casino Guru höflichst, die Bearbeitung meiner SOF-Überprüfung durch das Casino zu überwachen und zu bewerten, um sicherzustellen, dass:

Die Geldwäschebestimmungen bleiben verhältnismäßig und stehen in direktem Zusammenhang mit der Einzahlung von 400 €.

Das Casino verlangt keine übermäßigen, irrelevanten oder unmöglichen Unterlagen;

Das Verfahren entspricht den Anforderungen der Verhältnismäßigkeit, der Datenminimierung und der risikobasierten Vorgehensweise gemäß den maltesischen und EU-Vorschriften;

Meine Auszahlung wird nicht durch Missbrauch der AML-Verfahren verzögert oder behindert.

Ich bin weiterhin uneingeschränkt bereit, alle Unterlagen vorzulegen, die rechtmäßig notwendig und verhältnismäßig sind, um die Herkunft der eingezahlten Gelder zu belegen.

Ich kann Casino Guru bei Bedarf weitere Details zukommen lassen.

Ein wichtiger Hinweis:

Casino Guru wird Sie niemals um Zahlungen oder um einen Zugriff auf Ihr Konto bitten, um die KYC-Prüfung abzuschließen. Sollte sich jemand als Mitarbeiter von Casino Guru ausgeben und dies von Ihnen verlangen, so geben Sie bitte keine Informationen weiter.

Wir kontaktieren Spieler ausschließlich über diesen offiziellen Beschwerde-Thread oder über unsere eigenen E-Mail-Adressen unter @casino.guru. Überprüfen Sie daher bitte stets die Domain des Absenders und die E-Mail-Adresse Ihres Beschwerdelösers, indem Sie auf dessen Avatar im offiziellen Beschwerde-Thread klicken.

Sollte Ihnen etwas verdächtig vorkommen, so zögern Sie bitte nicht und kontaktieren Sie uns bitte sofort und direkt.

Passen wir gegenseitig auf uns auf!

Hallo,

Vielen Dank für Ihre Beschwerde. Es tut mir leid, dass Sie mit BetRebels Casino eine negative Erfahrung gemacht haben. Ich habe die von Ihnen erhaltenen Anforderungen zum Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder geprüft und bin zu dem Schluss gekommen, dass diese nicht ungewöhnlich sind.

Erlauben Sie mir bitte, Ihnen ein paar Fragen zu stellen, damit ich die Situation besser verstehen kann.

• Könnten Sie bitte in Ihren eigenen Worten erläutern, was Ihr nachweisbares Einkommen ausmacht?
• Welche Dokumente bezüglich der Herkunft der Gelder haben Sie dem Casino bereits vorgelegt?

Ich hoffe, wir können Ihnen bei der Lösung dieses Problems schnellstmöglich helfen. Vielen Dank im Voraus für Ihre Antwort.

Beste grüße,

Tomas

Danke, dass Sie den Fall übernommen haben, Tomas!

Ich bin auch der Meinung, dass eine Vorsorgeuntersuchung für einmalig 400 € kein so großes Problem darstellen sollte.

Ich habe BetRebels einen überprüfbaren Einkommensnachweis übermittelt (und werde diesen im Anschluss umgehend aktualisieren). Die von mir bereitgestellten Dokumente umfassen Folgendes:

Auszahlungsbelege / Einkommensnachweise (unmittelbar vor meiner BetRebels-Einzahlung) von Casino Adrenaline, Veikkaus und PAF.

BetRebels hat mich bisher nicht direkt nach einem konkreten Einkommensnachweis gefragt, aber ich reiche vorsorglich die beigefügten Belege ein. Mir ist bekannt, dass diese Dokumente den von mir eingezahlten Betrag auf ihrer Website bereits abdecken.

Wie weit, glaubst du, kann mich dieser Beweis bringen, Tomas? Falls du ihn für unzureichend hältst, würde ich mich über weitere Ratschläge freuen. (Ich habe vorhin schon andere Dokumente geschickt … darauf kann ich später zurückkommen, aber ich denke, diese hier sind im Moment am relevantesten.)

Könnten Sie bitte in Ihren eigenen Worten erläutern, was Ihr nachweisbares Einkommen ausmacht?

Ich habe ihnen bereits geantwortet, dass mein nachweisbares Einkommen aus Auszahlungen von Glücksspielseiten sowie aus meiner freiberuflichen Tätigkeit besteht. Für diese eingeschränkte Überprüfung halte ich es jedoch für ausreichend und den einfachsten Weg, meine finanziellen Mittel zu verifizieren, Belege von anderen Auszahlungen von Glücksspielseiten für angemessen.

Welche Dokumente bezüglich der Herkunft der Gelder haben Sie dem Casino bereits vorgelegt?

Ich bin fest davon überzeugt , dass die von mir eingereichten Dokumente die relevantesten sind und hoffe, dass sie ausreichen. Anfangs war mir nicht ganz klar, was genau benötigt wurde, daher habe ich zunächst einige, wie ich glaube, irrelevante Dokumente gesendet. Ich bin jedoch gerne bereit, alles Schritt für Schritt mit Ihnen durchzugehen.

Zur Klarstellung: Meine Dokumentation belegt ein normales, niedriges Niveau an persönlichen Finanzmitteln aus Online-Spielen:

04. Oktober 2025: 1,4 LTC (ca. 80 €)

04. November 2025: 200 €

07. November 2025: 100 €

09. November 2025: ca. 140 €

Ich habe meine Einzahlung von 400 € bei BetRebels am 13. November 2025 getätigt. Dies entspricht den Richtlinien der FIAU, MGA, PMLFTR und der EU zur Bekämpfung der Geldwäsche – insbesondere den in den Punkten 1 bis 5 genannten regulatorischen Leitlinien – und stellt den natürlichen und verhältnismäßigen Umfang einer maximalen SOF-Prüfung dar.

Ich äußerte meine Bedenken hinsichtlich eines möglichen Zahlungsverweigerungsversuchs – möglicherweise unter Vorspiegelung falscher Tatsachen – nur, weil die Situation tatsächlich diesen Anschein erweckte. Ich räume ein, dass es alternative Erklärungen dafür geben könnte, warum die SOF-Prüfung aus meiner Sicht nicht den regulatorischen Vorgaben entspricht, und bin weiterhin offen für eine Klarstellung von BetRebels zu diesem Thema.

Ich habe bereits dreimal per E-Mail um eine solche Erklärung gebeten und warte noch immer auf eine Antwort.

Ich räume ein, dass ich Casino Guru noch detailliertere Informationen zu dem Fall zukommen lassen muss, es sei denn, dieser wird zuvor durch eine erfolgreiche Auszahlung seitens der Website beigelegt.

Aktualisierung: 12.12.

BetRebels hat mir eine ganze Liste mit verschiedenen Krypto-Adressen geschickt, und ich bin mir nicht ganz sicher, woher sie stammen – obwohl mir einige davon offensichtlich sind. Ich verstehe nicht genau, was sie wollen. Ich habe daher erneut nachgefragt:

Bezüglich der von Ihnen gesendeten Liste mit Kryptoadressen: Könnten Sie bitte – falls ich Sie richtig verstanden habe – klären, ob ich diese einzeln durchgehen, in der Blockchain überprüfen und feststellen soll, ob Adressen zu meiner Wallet gehören? Ich möchte den Prozess nicht verlangsamen; ich benötige lediglich eine genaue Kenntnis des Zwecks und des Umfangs der erforderlichen Schritte.

Vielen Dank für Ihre Antwort und die ausführliche Erklärung.

Könnten Sie bitte die aktuellste Korrespondenz zwischen Ihnen und dem Casino zu diesem Thema zukommen lassen?

Senden Sie es an meine E-Mail-Adresse tomas@casino.guru zur Überprüfung.

Vielen Dank im Voraus für Ihre Mitarbeit.

Hallo, BetRebels und Tomas!

Ich habe wichtige Neuigkeiten: Obwohl BetRebels weiterhin behauptet, die SOF-Prüfung sei noch nicht vollständig abgeschlossen, wurden meine Gewinne bereits vollständig ausgezahlt. Somit ist kein strittiger Betrag mehr offen.

Aus diesem Grund muss ich möglicherweise nicht auf die Details der SOF-Verifizierung eingehen, aber einige allgemeine Fragen bleiben noch offen.

Ich hatte den Eindruck, dass eingehende Transaktionen von Dritten auf ein Wallet, das ein Spieler mit Kryptowährung auflädt – selbst wenn die Inhaberschaft des Wallets durch Screenshots erfolgreich verifiziert wurde –, als Verstoß gegen die Nutzungsbedingungen von BetRebels gewertet werden könnten. Es wäre sehr hilfreich, wenn BetRebels seine diesbezügliche Richtlinie öffentlich erläutern könnte.

Meine zweite wichtige Erkenntnis aus dieser Erfahrung ist, dass Spieler selbst bei einer einmaligen Einzahlung von 400 € auf ihr Konto möglicherweise trotzdem zahlreiche persönliche Daten, einschließlich ihres Nettoeinkommens, angeben müssen. Ich habe ein Bild des Formulars beigefügt, das sie mir zugesandt haben.

Ich denke, diese Information könnte für andere Spieler wertvoll sein, da Ein- und Auszahlungen bei BetRebels möglicherweise nicht so unkompliziert sind wie bei vielen anderen Seiten.

Dennoch möchte ich das Positive hervorheben: Meiner Erfahrung nach hat BetRebels meine Gewinne ausgezahlt – nachdem ich den Streitfall eröffnet und meine Absicht geäußert hatte, ihn hier öffentlich zu klären. Da mein Krypto-Wallet jedoch noch andere eingehende Transaktionen aufweist (beispielsweise Auszahlungen von anderen Casino-Websites und sogar einen Krypto-zu-Krypto-Tausch), könnte dies dennoch zu Komplikationen oder zumindest zu zusätzlichen Schwierigkeiten führen.

Ich bin nach wie vor etwas skeptisch, ob es klug ist, weiterhin auf dieser Seite zu spielen – insbesondere, wenn sich dieser Aufwand und die Umstände bei jeder zukünftigen Ein- und Auszahlung wiederholen. In diesem Fall wäre BetRebels eine denkbar schlechte Wahl für Online-Glücksspiele, vor allem im Vergleich zu fast allen anderen mir bekannten Anbietern.

Ich bin gerne bereit, meine derzeit noch etwas negative Meinung über sie zu revidieren, wenn BetRebels mehr Klarheit schaffen und ihre Richtlinien detaillierter erläutern kann.

BetRebels hat heute folgende Nachricht bezüglich der SOF-Überprüfung verschickt.

Hallo --,

Vielen Dank für Ihre Nachricht.

Ich muss Ihnen leider mitteilen, dass wir keines der von Ihnen eingereichten Dokumente annehmen können.

Es gibt zwei konkrete Gründe für diese Ablehnung:

Format: Bei den bereitgestellten Dateien handelt es sich um Screenshots, nicht um offizielle Dokumente oder Stellungnahmen.

Fehlende Daten: Keiner der Screenshots enthält den Transaktions-Hash (TXID) der Kryptowährung. Ohne die TXID können wir nicht überprüfen, ob diese Transaktionen tatsächlich mit Ihrer persönlichen Wallet verknüpft sind.

Bezüglich der von Ihnen erwähnten Gelder, die Sie von Dritten erhalten: Wenn Sie Gelder von anderen Personen erhalten, benötigen wir den konkreten Grund für diese Überweisungen.

Um Ihre Frage zu beantworten: POI steht für Identitätsnachweis. Bei Überweisungen an Dritte müssen Sie den Identitätsnachweis der Person, die Ihnen das Geld gesendet hat , zusammen mit der oben genannten Erklärung einreichen.

Beste grüße,

Betrebels

Ich werde diese wichtige Anmerkung meiner Antwort hinzufügen:

Ich führe gerne alle üblichen, rechtmäßigen und angemessenen Sicherheitsüberprüfungen gemäß den geltenden Bestimmungen durch. Allerdings sehe ich es nicht ein, die Ausweisdokumente anderer Personen zu erfassen, zu verarbeiten oder weiterzuleiten. Ich werde keine personenbezogenen Daten anderer Personen verarbeiten.

Wenn Screenshots des Verlaufs meiner Krypto-Wallet nicht akzeptiert werden und die Wallet keine andere Möglichkeit bietet, diese abzurufen, fühlt es sich nicht normal an, sich darüber zu beschweren.

Ausdrucke/Screenshots von der Casino Adrenaline-Website liefern nicht einmal Transaktions-Hash-Daten (TXID).

Des Weiteren waren meine Auszahlungsbelege von Veikkaus und PAF offizielle Dokumente; eines davon wurde sogar ausdrücklich von der Website als offizielles Dokument angefordert. BetRebels behauptet hier also nicht die Wahrheit. Ich hoffe, Casino Guru erkennt, dass ich BetRebels, wie bereits erwähnt, auch offizielle Stellungnahmen und nicht nur Screenshots zukommen ließ.

Liebe Anketti,

Es freut uns, dass Ihr Problem gelöst wurde. Wir werden die Beschwerde in unserem System als „gelöst" markieren. Vielen Dank für Ihre Mitarbeit und Bestätigung. Sollten Sie in Zukunft Probleme mit diesem oder einem anderen Casino haben, wenden Sie sich bitte an unser Beschwerdezentrum. Wir helfen Ihnen gerne weiter.

Wie Sie wissen, sind unsere Dienstleistungen kostenlos und wir nehmen auch kein Trinkgeld an. Wir würden uns jedoch sehr freuen, wenn Sie sich einen Moment Zeit nehmen und Ihre Erfahrungen mit unseren Dienstleistungen auf Trustpilot teilen würden: https://www.trustpilot.com/evaluate/casino.guru . Eine ehrliche Bewertung sowie Verbesserungsvorschläge wären für uns von unschätzbarem Wert. Ihr Feedback könnte anderen Nutzern helfen, die sich bei Problemen mit Online-Casinos an uns wenden möchten.

Vielen Dank im Voraus für Ihre Zeit.

Beste grüße,

Tomas

Casino.Guru