Hallo, ich möchte die konkrete Diskussion darüber eröffnen, ob Casinos ihrer spezifischen Verpflichtung nachkommen oder diese zu ihrem Vorteil instrumentalisieren.
Ich möchte auch über die Rechte informiert werden, die wir als Spieler haben, da personenbezogene Daten sensibel sind und es insbesondere in der Europäischen Union strenge Gesetze zu deren Schutz gibt.
Erstens denke ich, dass wir uns alle darüber einig sind, wie wichtig Gesetze und Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche sind.
Meine Erfahrung mit zwei griechischen Casinos, als ich mich zum ersten Mal dem EDD-Prozess unterzog, gab Anlass zu mehreren Bedenken.
- Sie stellen den Zweck, zu dem sie sie beantragen, falsch dar: Sie gaben an, dass dies im Rahmen der erweiterten Identifizierung geschieht, und erwähnten natürlich auch die Initialen EED. Es fiel mir schwer, diesen Prozess zu erlernen, bis ich selbst herausfand, dass es sich tatsächlich um eine verstärkte Due Diligence handelte. Was war also der Zweck der Irreführung?
- Dies geschah nach dem Absenden einer Auszahlungsanfrage. Ich vermute, dass sie den Prozess in solchen Fällen immer aktivieren. Ich habe gelesen, dass sie dazu verpflichtet sind, wenn die Summe der Ein- und Auszahlungen in einem bestimmten Zeitraum einen Betrag übersteigt (ich glaube 15.000 €) und es sich um mehrere Transaktionen handelt. Aufgrund meiner Vorgeschichte könnte das jederzeit passieren. Warum bestehen sie darauf, sie mit Auszahlungsanfragen zu verknüpfen?
- In meinem Fall waren die EDD-Verfahren wie folgt: Ein Casino forderte mich auf, verschiedene Dinge über meine finanzielle Situation und Einnahmequellen zu melden. Als ich sie nach zwei Tagen und ihrem anfänglichen Drängen aufforderte, den Zweck und die Legitimation für so etwas darzulegen, antworteten sie, dass sie den ganzen Vorfall vergessen hätten. Das zweite Casino verlangte biometrisches Material: ein Selfie mit dem Ausweis und ein Blatt Papier mit dem darauf geschriebenen Datum. Eine Tatsache, die ich getan habe. Auf dem Foto waren jedoch nicht alle Ausweise und Nummern zu sehen und es wurde nach einem neuen gefragt. Da sie sich jedoch bereits mit der Bearbeitung des Auszahlungsantrags verspätet hatten (seit dem Antrag war bereits eine Woche vergangen), hatte ich das Gefühl, dass sie sich über mich lustig machten oder dass sie Idioten waren, wenn sie anhand der Metadaten des Fotos nicht dessen Echtheit erkennen konnten , oder wenn sie dachten, ich hätte solche grafischen Fähigkeiten (3/4 der ID waren deutlich und klar). Ich reichte eine Beschwerde beim Casino ein, das diese nicht akzeptierte, und eine Beschwerde bei den Behörden. In den nächsten Tagen genehmigten sie den Widerruf und forderten mich auf, nur ein neues Selfie zu senden, um den erweiterten Identifizierungsprozess abzuschließen (lol, noch einmal Identifizierung). Sind ihre Verfahren wirklich so lückenhaft und widerrufbar?
- Das wichtigste . Meine Transaktionen waren eindeutig darauf zurückzuführen, dass ich eine Serie von Casino-Gewinnen hatte. Zu meinen Spielaktivitäten gehörten regelmäßige Slot- oder Live-Casino-Spiele, keine sicheren Wetten oder irgendetwas, das bedeutete, dass ich mein Guthaben nicht riskierte. Die Verbindungen erfolgten dauerhaft von meinem Haus aus mit einer bestimmten IP. Meine Zahlungsmethode war eine Visa-Debitkarte, was sauberer sein könnte. Was hat also dazu geführt, dass ihre fortschrittlichen Überwachungssysteme eine gründliche Inspektion rechtfertigten? Als Fazit kommt also heraus, dass diejenigen Spieler, die zufällig kontinuierliche Gewinne erzielen, dem EED vorgelegt werden sollten? Dieselben Spieler, die in früheren Perioden Verluste zeigten und niemand nachschaute?
- Ich habe ein Konto und spiele in mehreren Casinos in Griechenland. Spielaktivitäten, Ein- und Auszahlungsbeträge sind mehr oder weniger gleich. In einigen von ihnen wurden sogar große Gewinne erzielt. Warum waren diese beiden die einzigen, die den EDD-Prozess initiierten?
- Vergessen wir nicht, dass in dem Konzessionsvertrag, den wir bei unserer Registrierung für den Erhalt der Dienstleistungen des Casinos akzeptiert haben, auch die Bedingung der Aufrechterhaltung und Gültigkeit der Gesetze des Landes enthalten ist. Gibt es eine Karte der Rechte gegen jede Art von Missbrauch und Willkür in den Fragen der Identifizierung und der Äußerung von Verdächtigungen, die eine Beleidigung der Persönlichkeit darstellen? Jenseits der Unschuldsvermutung...
Nachtrag: Es gibt Casino-Verhaltensweisen und -Praktiken, die fast jeder von uns erlebt hat. Es ist eine Branche, die auf der Grundlage menschlicher Verzweiflung, Spielsucht oder sogar des Wunsches, leicht zu Geld zu kommen, existiert und aufrechterhalten wird. Wenn sie nur auf Unterhaltung basieren würden, wäre das Unternehmen bald bankrott gegangen. Ich persönlich akzeptiere sie weder als Legitimationsgaranten noch als Ersatz für offizielle staatliche Autoritäten.
Ηello, I would like to open the specific discussion about whether casinos serve their specific obligation or instrumentalize it to their advantage.
My intention is also to be informed about the rights we have as players, since personal data is sensitive and especially in the European Union there are strict laws for their protection.
First, I think we all agree on the importance of having laws and measures for Anti-money laundering.
My experience with 2 Greek casinos when I first underwent EDD process raised several concerns.
- Misrepresenting the purpose for which they are requesting them: they stated that this is done in the context of enhanced identification, of course also mentioning the initials EED. I had a hard time learning what this process was until I discovered for myself that it is actually Enhanced Due Diligence. So, what was the purpose of misleading?
- This happened after submitting a withdrawal request. I guess they always activate the process at times like this. I read that they are obliged to do so when the total of deposits and withdrawals exceeds an amount in a certain period (I think €15,000) and they involved multiple transactions. Given my history, this could happen at any time. Why do they insist on linking them to withdrawal requests?
- In my case the EDD procedures were as follows: one casino asked me to report various things about my financial situation and sources of income. When I asked them to state the purpose and what legitimizes them for such a thing, after two days, and their initial insistence, they replied to forget the whole event. The second casino asked for biometric material: selfie holding the ID and a piece of paper with the date written on it. A fact I did. However, the photo did not show all ID and the number and they asked for new one. However, because they were already late in processing the withdrawal request (1 week already had past since the request) I felt like they were making fool of me or that they were idiots if they couldn't tell from the metadata of the photo its authenticity, or if they thought I had such graphic skills (3/4 of the ID were distinct and clear). I submitted a complaint to the casino, which did not accept it, and a complaint to the authorities. In the next few days they approved the withdrawal asking me just to send a new selfie to complete the enhanced identification process (lol identification again). Are their procedures really that sketchy and revocable?
- The most important. My transactions was clearly because I had a streak of casino wins. My gaming activity involved regular slot or live casino play, no safe bets, or anything that meant I wasn't risking my balances. The connections were permanently from my house with a certain IP. My payment method was a visa debit card, what could be cleaner. So what triggered their advanced monitoring systems to warrant a thorough inspection? So as a conclusion it comes out that those players who happen to have continuous profits should be submitted to the EED? The same players who in previous periods were showing losses and no one was checking?
- I have an account and I play in several casinos in Greece. Playing activities, deposit and withdrawal amounts are more or less the same. In some of them, there have even been large amounts of profit. Why were these two the only ones to initiate the EDD process?
- Let's not forget that in the concession contract that we accepted during our registration for receiving the services of the casinos, there is also the condition of the maintenance and validity of the laws of the country. Is there a map of rights against any kind of abuse and arbitrariness on the issues of identification and the expression of suspicion which constitutes an insult to personality? Beyond the presumption of innocence...
Postscript: there are casino behaviors and practices that almost all of us have experienced. It is an industry that exists and is maintained based on human desperation, addiction to gambling or even the desire to get easy money. If they were just based on entertainment it would have gone bankrupt before long. I personally do not accept them as guarantors of legitimacy nor as substitutes for official state authorities.
Bearbeitet durch den Verfasser vor 9 Monaten
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