ich glaube, dass mir mit Falcora Finance ein Durchbruch gelingen könnte.
Wie Paul uns gezeigt hat, können ab dem 7. Oktober 2024 alle per Banküberweisung geleisteten Zahlungen gemäß den neuen Regeln möglicherweise zurückerstattet werden.
Nehmen wir an, Sie haben nach dem 7. Oktober (Datum der Einführung der neuen Regeln) 800 £ in 20 Zahlungen überwiesen. Ich glaube nicht, dass die Anzahl der Transaktionen eine Rolle spielt, da sie alle unter einen einzigen Anspruch fallen.
Lesen Sie dies und erfahren Sie, wie es meiner Meinung nach die Kriterien für einen erfolgreichen Anspruch erfüllt:
Banküberweisung von Großbritannien nach Großbritannien:
Die Zahlungen wurden per Faster Payments an eine britische Bankleitzahl und ein Konto (ClearBank) gesendet, das den Rückerstattungsregeln unterliegt. Zumindest in meinem Fall ist ClearBank die Bank, über die Falcora Zahlungen abgewickelt hat. Sie müssen Ihren Fall und die Bank, an die die Zahlungen gingen, noch einmal überprüfen.
Hergestellt nach dem 7. Oktober 2024:
Die Transaktionen wurden durchgeführt, nachdem der neue Betrugsschutz der APP in Kraft getreten war.
Kunde wurde getäuscht:
Das Geld wurde an ein scheinbar seriöses Unternehmen (Falcora Finance) überwiesen, das jedoch als Zahlungsabwickler für eine illegale/nicht lizenzierte Glücksspiel-Website fungierte, die sich an Nutzer aus dem Vereinigten Königreich richtete.
Erhaltene illegale Dienste:
Der Händler (ein Casino mit Curaçao-Lizenz) war nicht dazu befugt, Kunden aus dem Vereinigten Königreich anzunehmen, was den Service unrechtmäßig und falsch darstellte.
Keine grobe Fahrlässigkeit:
Der Kunde war davon überzeugt, dass es sich um ein seriöses Geschäft handelte und hat die gebotene Sorgfalt walten lassen – dies erfüllt nicht die hohen Anforderungen an grobe Fahrlässigkeit oder Mittäterschaft.
Kein Zivilstreit:
Es handelt sich hierbei nicht um einen Fall von Unzufriedenheit mit einer Dienstleistung, sondern um Betrug durch falsche Angaben, der von den APP-Regeln abgedeckt ist.
Dies könnte reine Zeitverschwendung sein, aber alle Karten scheinen zu unseren Gunsten zu stehen.
i believe I may have some sort of breakthrough with Falcora Finance.
As Paul showed us, from 7th October 2024. Any bank transfer payments can potentially be refunded under the new rules.
let’s say you sent £800 across 20 payments after the 7th October (new rules introduction date). I don’t think it matters the amount of transactions as they all come under one claim.
Take a read of this and how I think it fits the criteria for a successful claim:
UK-to-UK Bank Transfer:
The payments were sent via Faster Payments to a UK sort code and account (ClearBank), which is covered by the reimbursement rules. At least in my case anyways, ClearBank is the bank Falcora have used to take payments, you will need to double check your scenario and which bank they went to.
Made After 7 October 2024:
The transactions were made after the new APP fraud protections came into effect.
Customer Was Misled:
The money was sent to what appeared to be a legitimate company (Falcora Finance), but it was acting as a payment processor for an illegal/unlicensed gambling site targeting UK users.
Illegal Services Received:
The merchant (a Curacao-licensed casino) was not authorised to accept UK customers, making the service illegitimate and misrepresented.
No Gross Negligence:
The customer believed they were dealing with a valid business and took reasonable care — this does not meet the high bar for gross negligence or complicity.
Not a Civil Dispute:
This is not a case of dissatisfaction with a service — it’s fraud by misrepresentation, which the APP rules cover.
This could be a complete waste of time, but all the cards seem to point in our favour.
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